Прокуратура округу Волворт (Вісконсин) порушила кримінальну справу проти компанії Circle, емітента стейблкоїна USDC. Причина — відмова виконувати судове розпорядження про повернення коштів жертві шахрайства. Йдеться про суму близько $381 000, яку втратив місцевий житель через дії зловмисників, які використовували романтичну схему обману.
Цей прецедент викриває глибокі суперечності в підходах двох найбільших емітентів стейблкоїнів — Tether (USDT) та Circle (USDC) — до проблеми компенсації збитків постраждалим користувачам. Поки Tether активно співпрацює з правоохоронцями та повернув законним власникам понад $1,1 млрд, Circle, навпаки, посилається на технічні та юридичні обмеження, відмовляючись від аналогічних дій.
Як романтичний обман призвів до судового переслідування Circle
У травні 2025 року житель округу Волворт став жертвою шахрайки, яка представилася Ленорою. Під виглядом романтичних стосунків вона переконала його інвестувати частину заощаджень в USDC на підробленій інвестиційній платформі. Окружний суд ще в серпні минулого року зобов'язав Circle заморозити ці токени, що компанія виконала. Однак у грудні суддя постановив анулювати ці монети та випустити аналогічну суму на рахунок потерпілого. Circle проігнорувала це розпорядження, що й призвело до порушення адміністративної справи про перешкоджання правосуддю.
«Інструменти, які є в нашому розпорядженні, вже не встигають за інструментами, якими користуються шахраї», — зазначив прокурор Томас Бінгер.
Детектив з округу Мілуокі Скотт Саймонс зафіксував понад десяток випадків, коли судові ордери надходили надто пізно — кошти вже були виведені. При цьому ФБР повідомило про рекордні втрати від криптозлочинів у 2025 році, які перевищили $11,4 млрд. Понад 18 500 осіб втратили суми від $100 000, і методи правоохоронців явно відстають від нових схем із використанням штучного інтелекту.
Чому Tether повертає вкрадені кошти, а Circle — ні
Головний конкурент Circle, емітент найбільшого стейблкоїна USDT, часто допомагає слідству навіть без офіційних судових рішень. Керівництво Tether заявляє про заморозку криптоактивів на загальну суму $4,7 млрд, пов'язаних із незаконною діяльністю. Спеціалізоване програмне забезпечення компанії дозволяє віддалено анулювати монети на адресах хакерів та перевипускати їх для постраждалих. Завдяки цій технології компанія змогла повернути законним власникам близько $1,1 млрд.
Нещодавно підрозділ T3 компанії Tether спільно з TRON заморозив понад $450 млн. Крім того, влада США арештувала нелегальні кошти в USDT на суму $61 млн за однією зі справ.
Відмінності пояснюються особливостями архітектури та підходами компаній, а не технічними обмеженнями блокчейну. Circle, яка вийшла на Нью-Йоркську фондову біржу в червні 2025 року, блокує токени лише за наявності законних підстав. Така практика дозволяє уникнути довільних або політично мотивованих блокувань. Завдяки цьому USDC зміцнив свої позиції в Європі на тлі впровадження регламенту MiCA.
Водночас офшорна Tether дотримується гнучкої політики співпраці, щоб покращити свою репутацію в частині комплаєнсу.
За словами Джошуа Купера-Дакетта з Cryptoforensic Investigators, Circle могла б змінити код токена та реалізувати можливість «спалювання» токенів. Керівник відділу політики Circle Данте Діспарте зазначив, що технічні інструменти є, але юридичні механізми для швидкого реагування поки відсутні.
Прокурори Нью-Йорка звертають увагу на проблему стимулів. У січні вони повідомили сенаторам, що Circle продовжує отримувати дохід з резервів, що забезпечують заморожені токени. За оцінкою аналітика блокчейну Юрія Серова, у заморозці перебувають щонайменше 119 млн USDC.
Circle заявила, що нещодавно дійшла згоди з федеральною прокуратурою щодо механізму компенсації постраждалим. За цим процесом «брудні» токени будуть назавжди блокуватися, а власникам — випускатися нові.
Аналітика Cryptalist: Справа Circle — це не просто локальний інцидент, а потенційний поворотний момент для всієї індустрії стейблкоїнів. Рішення суду у Вісконсині може встановити прецедент, що зобов'язує емітентів активніше захищати користувачів. Якщо Tether вже продемонстрував, що технічно це можливо та вигідно для репутації, то Circle ризикує зіткнутися з хвилею судових позовів та регуляторного тиску, якщо продовжить займати жорстку позицію. Ринок уважно стежитиме за результатом цієї справи — вона може перевизначити стандарти відповідальності для всіх емітентів цифрових валют.