Внутрішній документ Міністерства юстиції США (DOJ) сигналізує про серйозні зміни у відносинах із Binance. Згідно зі службовою запискою, поширеною серед прокурорів, відомство попереджає, що з 8 червня 2026 року найбільша криптобіржа може суттєво скоротити свою участь у розслідуваннях, пов'язаних із цифровими активами. Це створює новий прецедент для всієї індустрії, де раніше неформальна співпраця з правоохоронцями вважалася стандартною практикою.
Кінець «добровільних заморожень» та посилення процедур
Ключова зміна, яка викликає занепокоєння в DOJ, — це відмова від практики так званих «добровільних заморожень» рахунків. Раніше Binance могла за неформальним проханням слідчих тимчасово блокувати активи, доки не надійдуть офіційні документи. Тепер же біржа, як випливає з документа, має намір вимагати для блокування або вилучення коштів виключно офіційні міжнародні запити правової допомоги (MLAT).
Це кардинально змінює правила гри. Процедура MLAT — це бюрократичний процес, який може розтягнутися на тижні і навіть місяці, вимагаючи координації між різними відомствами та юрисдикціями. Для слідчих, які працюють із активами, що швидко переміщуються, така затримка може стати критичною: кошти можуть бути виведені на інші блокчейни або обготівковані до того, як буде отримано офіційний ордер.
Позиція Binance: заперечення та юридичні тонкощі
У відповідь на публікацію внутрішньої записки DOJ, Binance виступила з категоричним спростуванням. Представники біржі заявляють, що політика взаємодії з правоохоронними органами США не змінювалася. Вони наголошують, що продовжують обробляти запити через власну систему Law Enforcement Request System і суворо дотримуються всіх передбачених законом процедур.
Однак сам факт появи подібного документа в надрах Мін'юсту говорить про багато що. Це свідчить про зростаючу напругу і, можливо, про недовіру до Binance після її рекордної угоди з американською владою на $4,3 млрд у 2023 році. Тоді біржа зобов'язалася посилити комплаєнс і допустити зовнішній моніторинг. Нинішня ситуація показує, що, незважаючи на ці обіцянки, регулятори готуються до найгіршого сценарію.
Мій експертний коментар: Це класичний приклад того, як «ведмежі обійми» регулятора можуть перерости в конфронтацію. Навіть якщо Binance зараз не змінює політику, сама підготовка DOJ до такого сценарію — потужний сигнал ринку. Для інвесторів це означає, що ризики, пов'язані з централізованими майданчиками, залишаються високими, а швидкість реакції правоохоронців на інциденти може різко впасти. У довгостроковій перспективі це може підштовхнути попит на децентралізовані рішення та інструменти з нульовим рівнем довіри (trustless).