Федеральний окружний суд штату Коннектикут виніс знакове рішення, допустивши до розгляду колективні позови про шахрайство проти материнської компанії Digital Currency Group (DCG) та її засновника і генерального директора Баррі Сільберта. У центрі спору — сумнозвісна дохідна програма Genesis Yield збанкрутілого криптокредитора Genesis Global Capital.
Це рішення частково переглядає вердикт того ж суду, винесений у лютому. Раніше відхилені вимоги про шахрайство за загальним (прецедентним) правом штату Нью-Йорк знову допущені до провадження. Паралельно триває розгляд претензій за федеральним законодавством про цінні папери.
Суть претензій позивачів
Колективний позов був поданий ще в січні 2023 року. Позивачі — приватні особи та організації, що кредитували Genesis у криптовалюті. Їхній ключовий аргумент: керівництво компанії надавало неправдиві відомості про фінансовий стан, вводячи інвесторів в оману.
Каталізатором краху стало банкрутство хедж-фонду Three Arrows Capital (3AC) у червні 2022 року — найбільшого позичальника Genesis, на якого припадало близько 30% усіх виданих позик. За версією позивачів, DCG та Сільберт приховали масштаб погіршення фінансового становища, прийнявши на себе безнадійний борг 3AC в обмін на десятирічний вексель.
Позивачі наполягають, що програма Genesis Yield була незареєстрованим цінним папером, що порушує Закон про цінні папери 1933 року. Вони також звинувачують компанію в шахрайстві з цінними паперами за Законом про торгівлю цінними паперами 1934 року та домагаються визнання відповідальності DCG і Сільберта як контролюючих осіб.
Позиція суду та перспективи
Суддя Стефан Андерхілл погодився з доводами позивачів щодо підсудності на основі Закону про справедливість колективних позовів (CAFA), відновивши частину раніше відхилених вимог за законами штату. При цьому багато претензій за законами про захист прав споживачів інших штатів були відхилені або відкладені.
Сторона DCG послідовно заперечує всі порушення, називаючи доводи позивачів необґрунтованими. Враховуючи розбіжності в судовій практиці щодо застосування законів про цінні папери до криптовалют, суддя дозволив DCG подати проміжну апеляцію.
Важливо підкреслити: поточне рішення лише підтверджує наявність достатніх правових підстав для розгляду претензій, але не визнає провину DCG або Сільберта. Попереду — розгляд по суті, де суду належить визначити, чи була Genesis Yield цінним папером і наскільки коректно розкривалася інформація інвесторам.
Аналітика Cryptalist: Це рішення — черговий цвях у кришку труни для моделі «довірчого кредитування» в криптоіндустрії. Суди все частіше визнають, що подібні дохідні програми підпадають під регулювання цінних паперів. Для DCG і Сільберта ставки надзвичайно високі: якщо позов буде задоволено, це створить небезпечний прецедент для всієї екосистеми, змусивши переглянути практику залучення коштів роздрібних інвесторів. Слідкуйте за апеляцією — вона може стати ключовим моментом у цій справі.