CoinEx спростовує звинувачення WSJ в обслуговуванні іранських транзакцій на суму $3,84 млрд: аналіз ситуації
Криптовалютна біржа CoinEx рішуче відкинула нещодавні звинувачення, згідно з якими вона нібито виступала ключовим каналом для виведення іранських коштів в обхід санкцій США. В основі цих тверджень лежать дані аналітичної компанії TRM Labs, які вказують на те, що за останні сім років через платформу та пов'язані з нею структури пройшли іранські транзакції на суму близько $3,84 млрд.
У своїй офіційній заяві CoinEx категорично заперечує наявність будь-яких комерційних зв'язків з державними структурами Ірану або місцевими торговими майданчиками. Біржа наголошує, що ніколи не надавала підсанкційним особам канали для фінансування. Більше того, іранська влада сама внесла CoinEx до чорного списку ще у 2021 році, а офіційний домен платформи був заблокований у країні. Цей факт, на думку керівництва біржі, повністю спростовує припущення про її роль як офіційного фінансового каналу Тегерана.
Деталі звинувачень та позиція біржі
Розслідування, на яке посилаються обвинувачі, ґрунтується на даних TRM Labs. Згідно з цими даними, основний обсяг транзакцій проходив між CoinEx та найбільшою іранською біржею Nobitex. За період з листопада 2018 року між майданчиками було проведено понад $2,7 млрд у 6,2 млн переказів, що в середньому становить близько $1 млн на день. Аналітики стверджують, що до 2025 року CoinEx забезпечувала приблизно 16% обороту Nobitex, значно випереджаючи інших зовнішніх контрагентів. При цьому Nobitex відправила на CoinEx приблизно на $360 млн більше, ніж отримала назад, що трактується як виведення криптовалюти з Ірану на глобальний ринок.
CoinEx парирує ці звинувачення, заявляючи, що не відкривала офісів в Ірані та не наймала співробітників для розвитку бізнесу в регіоні. Реферальна програма платформи, за їхніми словами, просувалася окремими користувачами, а не самою компанією. «Ми категорично відкидаємо будь-які твердження, які змішують звичайну активність користувачів з ухиленням від санкцій на державному рівні», — йдеться в заяві біржі. Більше того, після введення санкцій проти іранських бірж CoinEx посилила контроль за операціями в регіоні.
Контекст та наслідки
Цікаво, що CoinEx зайняла цю нішу після того, як Binance була оштрафована США у 2023 році, зокрема за обслуговування іранських клієнтів. До 2024 року CoinEx, по суті, замінила Binance як основного зовнішнього контрагента для іранських платформ. Однак після санкцій США проти Ramzinex, BitPin, Wallex та Nobitex від 2 червня 2026 року обсяг операцій між CoinEx та іранськими біржами різко впав нижче $150 000, що свідчить про швидку реакцію ринку на регуляторні заходи.
Засновник та CEO CoinEx Хайпо Янг у своєму коментарі визнав, що біржею активно користувалися іранці, але відкинув зв'язок з владою країни. За оцінками дослідників, близько 13% жителів Ірану володіють криптовалютою, використовуючи її для захисту заощаджень від знецінення національної валюти.
Мій експертний коментар: Ситуація навколо CoinEx — це класичний приклад того, як глобальні санкційні режими стикаються з децентралізованою природою криптовалют. Біржа, безумовно, несе відповідальність за дотримання комплаєнсу, але звинувачення в «державному рівні» ухилення від санкцій здаються надмірними. Ринок сам перерозподіляє потоки, і після відходу Binance CoinEx стала «буферною зоною», що неминуче привернуло увагу регуляторів. У довгостроковій перспективі це призведе до посилення KYC/AML-процедур на всіх великих платформах, але повністю викорінити такі транзакції в криптовалюті практично неможливо.