Тіньова імперія Qiwi: МВД викрило мережу з 24 000 гаманців, через яку витекло 30 млрд рублів
Масштабний удар по тіньовому фінансовому сектору: правоохоронні органи припинили діяльність організованої групи, яка використовувала платіжну систему Qiwi для нелегального виведення коштів з Росії. Слідство встановило, що зловмисники створили та контролювали мережу з понад 24 000 анонімних Qiwi-гаманців, через які були обготівковані та виведені за кордон колосальні суми — понад 30 мільярдів рублів.
Схема «дропів» та багатомільярдне обготівкування
У центрі розслідування опинилися керівники групи компаній «Інтерком» Григорій Кисільгоф та Денис Лі, а також бенефіціар термінального бізнесу Олександр Михальчук. За версією слідства, у 2022-2023 роках ці фігуранти виступали в ролі банківських платіжних агентів. Використовуючи викрадені персональні дані, вони оформлювали акаунти на підставних осіб — так званих «дропів». Результатом стало створення тисяч віртуальних гаманців, не прив'язаних до реальних банківських рахунків, що дозволяло проводити транзакції з високим ступенем анонімності. Саме через термінальну мережу, що належить одному з фігурантів, злочинці й здійснювали виведення коштів.
Міст між фіатом та криптовалютами
Слідство дійшло висновку, що анонімні Qiwi-гаманці слугували ідеальним мостом для конвертації фіатних рублів у криптовалюту та назад. Через цю інфраструктуру проходили гроші нелегальних онлайн-казино, букмекерських контор та наркоторгівлі. По суті, ця схема була «криптовалютним шлюзом» для тіньової економіки. Дропи, як встановили слідчі, проходили верифікацію особисто, відвідуючи офіси фігурантів, що робило схему ще більш витонченою.
Кримінальну справу було порушено 11 лютого 2026 року. Фігурантам інкримінують ч. 2 ст. 187 (неправомірний обіг засобів платежів) та п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 КК РФ (валютні операції з використанням підроблених документів організованою групою в особливо великому розмірі). Міщанський суд Москви 25 червня відправив усіх трьох під варту. Однак, за наявною інформацією, ймовірні організатори схеми перебувають за кордоном і поки недосяжні для слідства.
Привид Qiwi та відродження бренду
Це розслідування стало логічною точкою в довгій історії боротьби держави з анонімними фінансовими інструментами Qiwi. Ще у 2024 році ЦБ РФ відкликав ліцензію у Ківі-банку, звинувативши його в систематичних порушеннях антивідмивного законодавства та обслуговуванні тіньових контрагентів. Платіжна система Contact також була ліквідована.
Примітно, що на тлі цих подій бренд «Ківі» отримав друге народження: у грудні 2025 року було запущено електронний гаманець Qplus на базі банку «Євроальянс». Цей перезапуск, з огляду на розкриту масштабну мережу, неминуче приверне пильну увагу регуляторів та правоохоронців.
Думка експерта: Цей кейс — яскрава ілюстрація того, чому держава так жорстко домагається ліцензування криптообмінників. Анонімні електронні гаманці, особливо інтегровані з термінальними мережами, залишаються «сірою зоною», де перетинаються інтереси фіатного обготівкування та криптовалютних транзакцій. Без належного контролю такі інструменти постійно використовуватимуться для обходу фінансової системи.