Тіньова імперія Qiwi: МВД викрило мережу з 24 000 анонімних гаманців для виведення 30 млрд рублів
Правоохоронні органи припинили діяльність масштабної тіньової фінансової мережі, побудованої на базі платіжної системи Qiwi. У ході розслідування, яке фактично підводить риску під історією цього сервісу, були заарештовані ключові фігуранти, а загальний обсяг нелегально виведених коштів перевищив 30 мільярдів рублів.
Співробітники ГУЕБіПК МВС затримали в Москві трьох учасників схеми, включаючи керівників групи компаній «Інтерком» та бенефіціара термінального бізнесу. За версією слідства, у 2022-2023 роках зловмисники, використовуючи викрадені персональні дані, реєстрували підставних осіб (дропів) і відкривали на них анонімні Qiwi-гаманці. Загалом таким чином було створено понад 24 000 акаунтів, не прив'язаних до реальних банківських рахунків. Через термінальну мережу організатори вивели за кордон понад 30 млрд рублів.
Міст між фіатом і криптовалютою
Слідство встановило, що анонімні Qiwi-гаманці слугували ключовою ланкою для перетікання коштів із тіньового фіатного обігу в криптовалютні операції. Через них проходили гроші нелегальних онлайн-казино, букмекерських контор і наркоторгівлі. Дропери особисто приходили в офіси фігурантів для верифікації гаманців, створюючи видимість легальності.
Кримінальну справу було порушено 11 лютого 2026 року за статтями 187 (неправомірний обіг засобів платежів) та 193.1 КК РФ (валютні операції з підробленими документами в особливо великому розмірі). Міщанський суд Москви 25 червня відправив усіх трьох під варту, однак передбачувані організатори схеми, за даними слідства, перебувають за кордоном і залишаються недосяжними.
Привид Qiwi: від відкликання ліцензії до відродження
Ця історія — закономірний фінал багаторічних спроб держави закрити канал анонімних фінансових операцій. Ще у 2019 році почалися обмеження: спочатку заборона на зняття готівки, потім — на анонімне поповнення. У лютому 2024 року ЦБ відкликав ліцензію у Ківі-банку, який входив до топ-100 російських банків. Причиною стало систематичне порушення антивідмивного законодавства та обслуговування тіньових контрагентів.
Паралельно бренд отримав друге дихання. У грудні 2025 року «Ківі» спільно з фінтех-групою «Займер» запустив електронний гаманець Qplus на базі банку «Євроальянс». Новий сервіс дозволяє зберігати рублі та тенге, переказувати кошти та відкривати валютні рахунки. На тлі розкритої МВС схеми цей ребрендинг викликає серйозні питання у правоохоронців.
Думка експерта: Розкриття цієї мережі — лише верхівка айсберга. Той факт, що для виведення коштів використовувався саме зв'язок «анонімні гаманці — криптовалюта», ще раз підтверджує: російська влада посилюватиме контроль за всіма каналами, де можливий неконтрольований обмін фіату на цифрові активи. Ринок P2P-обмінників та неліцензованих криптосервісів чекає серйозна чистка.