Мережу з 24 000 Qiwi-гаманців викрито: як з Росії виводили мільярди
Правоохоронні органи припинили діяльність масштабної тіньової фінансової мережі, побудованої на базі платіжної системи Qiwi. У Москві затримано трьох ключових фігурантів, яких підозрюють в організації каналу незаконного виведення коштів за кордон. За попередніми даними, сумарний обсяг транзакцій перевищив 30 мільярдів рублів, а інфраструктура схеми включала понад 24 тисячі анонімних гаманців.
Механізм «тіньового мосту»
Слідство встановило, що затримані — керівники та власники групи компаній «Інтерком» Григорій Кисільгоф і Денис Лі, а також бенефіціар термінального бізнесу Олександр Михальчук — у 2022-2023 роках виступали в ролі банківських платіжних агентів. Використовуючи викрадені персональні дані, вони реєстрували Qiwi-гаманці на підставних осіб («дропів»). Ці гаманці не були прив'язані до реальних банківських рахунків, що робило їх ідеальним інструментом для обготівковування та транзиту коштів.
Через термінальну мережу Qiwi зловмисники виводили гроші за кордон, обслуговуючи нелегальні онлайн-казино, букмекерські контори та наркоторгівлю. По суті, ця мережа працювала як «міст» між фіатним тіньовим обігом та криптовалютними операціями, дозволяючи конвертувати рублі в цифрові активи без жодної ідентифікації.
Кримінальне переслідування та юридичні наслідки
Слідчий департамент МВС порушив кримінальну справу 11 лютого 2026 року. Фігурантам інкримінуються такі статті КК РФ:
- Ч. 2 ст. 187 КК РФ — неправомірний обіг засобів платежів;
- П. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 КК РФ — валютні операції з використанням підроблених документів, вчинені організованою групою в особливо великому розмірі.
25 червня Міщанський суд Москви відправив усіх трьох під варту. Однак, за даними слідства, ймовірні організатори схеми перебувають за межами Росії та залишаються недоступними для правосуддя.
Привид Qiwi: від ліквідації до відродження
Ця історія — логічне завершення довгого шляху регулювання платіжної системи. Ще у 2019 році почалися обмеження: спочатку заборона на зняття готівки з анонімних гаманців, потім — на їх поповнення. У 2024 році Центробанк відкликав ліцензію у Ківі-банку, а платіжна система Contact була видалена з реєстру ЦБ та ліквідована до грудня 2025 року.
Примітно, що бренд Qiwi отримав друге дихання. У грудні 2025 року спільно з фінтех-групою «Займер» було запущено електронний гаманець Qplus на базі банку «Євроальянс». Новий сервіс дозволяє зберігати рублі та тенге, переказувати кошти та відкривати віртуальні картки для оплати на закордонних майданчиках. На тлі розкритої схеми цей «перезапуск» викликає серйозні питання у правоохоронців.
Думка експерта. Розкриття цієї мережі — важливий сигнал для ринку. Воно наочно демонструє, чому держава так активно домагається обов'язкового ліцензування криптообмінників. Анонімні платіжні інструменти, подібні до Qiwi-гаманців, тривалий час залишалися «сірою зоною» для фіатних транзакцій, і їх ліквідація — лише питання часу. Однак поява Qplus натякає, що тіньова інфраструктура може швидко адаптуватися до нових реалій.