Тіньова імперія Qiwi: 24 000 гаманців та 30 мільярдів рублів поза законом
Масштабна операція правоохоронних органів поставила жирну крапку в історії одного з найбільш спірних фінансових інструментів Росії. Троє фігурантів затримані в Москві — їм інкримінують організацію тіньового обігу через анонімні Qiwi-гаманці. Йдеться про суму, що перевищує 30 мільярдів рублів, які були виведені за кордон з використанням підставних осіб та викрадених персональних даних.
Схема, яка працювала роками
Слідство встановило, що у 2022–2023 роках керівники групи компаній «Інтерком» та бенефіціар термінального бізнесу створили розгалужену мережу з понад 24 000 Qiwi-гаманців. Ці акаунти не були прив'язані до реальних банківських рахунків — їх реєстрували на «дропів», чиї дані були отримані незаконним шляхом. Через термінали однойменної системи організатори виводили гроші в тіньовий сектор, включаючи нелегальні онлайн-казино, букмекерські контори та наркоторгівлю.
За версією слідства, Qiwi-гаманець слугував ідеальним мостом між фіатним обігом та криптовалютними операціями. Дропи особисто приходили в офіси фігурантів для верифікації, що робило схему майже невразливою для стандартних перевірок.
Правові наслідки
Кримінальну справу було порушено 11 лютого 2026 року. Фігурантам інкримінують ч. 2 ст. 187 (неправомірний обіг засобів платежів) та п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 (валютні операції з підробленими документами в особливо великому розмірі). 25 червня Міщанський суд Москви відправив усіх трьох до СІЗО. Однак ключові організатори схеми, за даними слідства, перебувають за кордоном і залишаються недосяжними.
Привид Qiwi: від розквіту до відродження
Ця історія — яскравий приклад того, як держава роками закривала канал для тіньових розрахунків. Заборона на зняття готівки, блокування анонімного поповнення, відкликання ліцензії у Ківі-банку в лютому 2024 року — все це лише ланки одного ланцюга. Регулятор фіксував систематичні порушення антивідмивного законодавства та відкриття гаманців без відома громадян.
Примітно, що бренд отримав друге життя: у грудні 2025 року «Ківі» спільно з фінтех-групою «Займер» запустили електронний гаманець Qplus на базі банку «Євроальянс». Новий сервіс дозволяє зберігати рублі та тенге, переказувати кошти та відкривати валютні рахунки. Але на тлі розкритої схеми цей перезапуск неминуче приверне підвищену увагу правоохоронців.
Думка експерта: Ліквідація цієї мережі — не просто разова акція, а сигнал ринку. Держава демонструє, що епоха анонімних фінансових інструментів у Росії добігає кінця. Для криптоспільноти це означає одне: будь-які спроби використовувати подібні «сірі» мости для входу у фіат будуть припинятися.