МВД припинило гігантську тіньову мережу Qiwi-гаманців: 30 мільярдів рублів витекли за кордон
Правоохоронні органи завдали серйозного удару по тіньовій фінансовій інфраструктурі. У Москві затримано трьох ключових фігурантів, які організували масштабну схему виведення грошових коштів за межі Росії з використанням платіжної системи Qiwi. Загальний обсяг нелегально переведених коштів перевищив 30 мільярдів рублів.
Як працювала схема і до чого тут криптовалюта
Співробітники ГУЕБіПК МВС затримали керівників та власників групи компаній «Інтерком» — Григорія Кисільгофа та Дениса Лі, а також бенефіціара термінального бізнесу Олександра Міхальчука. Слідство встановило, що у 2022-2023 роках зловмисники виступали в ролі банківських платіжних агентів. Використовуючи викрадені персональні дані, вони реєстрували акаунти на підставних осіб (дропів) та створили понад 24 тисячі Qiwi-гаманців, не прив'язаних до реальних банківських рахунків. Через термінальну мережу тієї ж системи організатори вивели за кордон понад 30 мільярдів рублів.
Ця справа наочно демонструє, чому Qiwi-гаманець тривалий час залишався ключовим інструментом для нелегальних фінансових операцій у Росії. Анонімні гаманці слугували мостом між фіатним тіньовим обігом та криптовалютними транзакціями. Через них проходили кошти нелегальних онлайн-казино, букмекерських контор та наркоторгівлі. Дропери, за даними слідства, особисто проходили верифікацію в офісах фігурантів.
Слідчий департамент МВС порушив кримінальну справу 11 лютого 2026 року. Фігурантам інкримінують ч. 2 ст. 187 (неправомірний обіг засобів платежів) та п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 КК РФ (валютні операції з використанням підроблених документів організованою групою в особливо великому розмірі). Міщанський суд Москви 25 червня відправив усіх трьох до СІЗО. Однак передбачувані організатори схеми зараз перебувають за кордоном і недоступні для слідства.
Привид Qiwi: від відкликання ліцензії до перезапуску
Історія з анонімними гаманцями Qiwi — це кульмінація багаторічної боротьби держави з цим каналом. Ще у 2019 році влада почала активний тиск: спочатку заборонила зняття готівки, потім анонімне поповнення. Пізніше ЦБ перекрив перекази на неідентифіковані картки та на адреси закордонних магазинів, за якими часто стояли підпільні букмекери та онлайн-казино.
Ключовий удар було завдано 21 лютого 2024 року, коли Банк Росії відкликав ліцензію у Ківі-банку. Основною причиною стало обслуговування розрахунків тіньових контрагентів та нелегальних торговельних майданчиків, а також систематичні порушення антивідмивного законодавства та відкриття Qiwi-гаманців без відома громадян. Паралельно з реєстру ЦБ було видалено платіжну систему Contact, а у грудні 2025 року організацію офіційно ліквідували. Агентство зі страхування вкладів (АСВ) оцінило активи банку у 68,2 млрд рублів при зобов'язаннях у 43,1 млрд рублів.
Російські активи Qiwi змінили власника ще раніше. Наприкінці січня 2024 року Qiwi plc продала бізнес, консолідований під АТ «Ківі», компанії Fusion Factor Fintech колишнього гендиректора Qiwi Андрія Протопопова. Сама Qiwi plc у серпні 2024 року змінила назву на NanduQ, а 6 травня 2026 року Fusion Factor Fintech повністю завершила розрахунки за угодою.
Примітно, що бренд отримав друге дихання. «Ківі» спільно з фінтех-групою «Займер» 17 грудня 2025 року запустили електронний гаманець Qplus на базі банку «Євроальянс». Новий сервіс дозволяє зберігати рублі та тенге, переказувати кошти, оплачувати російські та закордонні сервіси, а також відкривати валютні рахунки та віртуальні картки для оплати на іноземних майданчиках.
Думка експерта: Розкриття цієї схеми — серйозний сигнал для всього ринку. Воно підтверджує, що правоохоронні органи та регулятор налаштовані рішуче і будуть переслідувати будь-які спроби використання платіжних сервісів для обходу законодавства. Перезапуск бренду у вигляді Qplus на тлі таких подій виглядає вкрай ризикованим кроком і неминуче приверне підвищену увагу з боку контролюючих органів.