Тіньова імперія Qiwi: МВС розкрило мережу з 24 000 гаманців та виведення 30 млрд рублів
Масштабний тіньовий фінансовий обвал, який довгий час приховувався за ширмою популярного платіжного сервісу, нарешті отримав публічний розголос. Правоохоронні органи завершили ключовий етап розслідування, заарештувавши в Москві трьох ключових фігурантів справи, пов'язаної з нелегальним виведенням коштів за кордон. Сума, що пройшла через цю схему, вражає — понад 30 мільярдів рублів.
За даними слідства, з 2022 по 2023 рік затримані, включаючи керівників групи компаній «Інтерком» Григорія Кисільгофа та Дениса Лі, а також бенефіціара термінального бізнесу Олександра Михальчука, діяли як банківські платіжні агенти. Вони організували масштабну мережу з понад 24 тисяч анонімних Qiwi-гаманців, зареєстрованих на підставних осіб — так званих «дропів». Для цього використовувалися викрадені персональні дані громадян, що дозволило створити видимість легальних рахунків, не прив'язаних до реальних банківських акаунтів.
Анонімність як міст у криптосвіт
Ці «сірі» гаманці слугували ідеальним інструментом для відмивання коштів та переведення їх у криптовалюту. Анонімність, яку вони забезпечували, дозволяла проводити операції для нелегальних онлайн-казино, букмекерських контор і навіть наркоторгівлі. Дропи, за версією слідства, особисто приходили в офіси фігурантів для верифікації рахунків, що створювало ілюзію законності. У підсумку через цю підпільну мережу було виведено за кордон понад 30 млрд рублів.
Кримінальну справу було порушено 11 лютого 2026 року за статтями про неправомірний обіг засобів платежів (ч. 2 ст. 187 КК РФ) та валютні операції з використанням підроблених документів організованою групою в особливо великому розмірі (п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 КК РФ). 25 червня Міщанський суд Москви відправив усіх трьох під варту до СІЗО. Однак, за наявною інформацією, ймовірні організатори схеми перебувають за кордоном і залишаються недосяжними для російського правосуддя.
Привид Qiwi: від відкликання ліцензії до відродження
Ця справа — логічне завершення довгої історії боротьби держави з анонімними платежами. Ще у 2019 році почалися обмеження: спочатку заборона на зняття готівки, потім — на анонімне поповнення. Кульмінацією стало відкликання ліцензії у Qiwi-банку 21 лютого 2024 року. Регулятор вказав на систематичні порушення «антивідмивного» законодавства та відкриття гаманців без відома громадян. Після цього бренд змінив власника, а сама Qiwi plc була перейменована на NanduQ.
Однак на цьому історія не закінчується. У грудні 2025 року «Ківі» спільно з фінтех-групою «Займер» запустили новий електронний гаманець Qplus на базі банку «Євроальянс». Новий сервіс уже пропонує зберігання рублів та тенге, перекази та відкриття валютних рахунків. На тлі гучного викриття тіньової мережі цей перезапуск викликає закономірні питання у правоохоронців.
Думка експерта: Розкриття цієї схеми — потужний сигнал ринку. Держава демонструє, що епоха анонімних фінансових «сірих зон» у Росії добігає кінця. Для криптоіндустрії це означає посилення контролю за P2P-обмінниками та будь-якими сервісами, що працюють на стику фіату та цифрових активів. Інвесторам варто готуватися до ще більш пильної уваги з боку регуляторів до будь-яких операцій, що не пройшли повну верифікацію.