Росфінмоніторинг запроваджує жорсткі правила для криптобізнесу: повна ідентифікація та Travel Rule
Ринок цифрових активів у Росії готується до серйозної трансформації. Росфінмоніторинг анонсував пакет поправок, спрямованих на тотальне посилення контролю над криптовалютними операціями. Йдеться не просто про формальні зміни, а про фундаментальну перебудову правил гри для всіх учасників індустрії.
Ключове нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для всіх нових гравців крипторинку. Брокери та довірчі керуючі, які бажають працювати з криптовалютами та цифровими правами, тепер зобов'язані розкривати не лише дані своїх клієнтів, а й інформацію про бенефіціарів та вигодонабувачів. Це серйозний крок до прозорості, який вдарить по анонімних схемах.
Для зниження адміністративного навантаження на криптообмінники та депозитарії передбачено механізм делегування функцій ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Однак це не спрощення, а скоріше перекладання відповідальності на більш регульований сектор.
Найвагоміший блок змін — розширення переліку операцій, що підлягають обов'язковому контролю. До нього включаються п'ять нових типів криптотранзакцій. Паралельно цифровий депозитарій буде інтегровано в систему інформаційного супроводу переказів. Це означає тотальний моніторинг руху коштів.
Впровадження стандарту Travel Rule стає обов'язковим. Тепер кожна криптотранзакція повинна супроводжуватися наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Це прямий аналог вимог, що вже діють у ЄС та більшості юрисдикцій FATF. Фактично, анонімні перекази між гаманцями стають неможливими.
Важливо зазначити, що частина цих норм вже закріплена в чинному законодавстві (ФЗ-115). Зокрема, угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів вже перебувають під особливим контролем. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримують право блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописано контроль за зовнішньоторговельними операціями з використанням цифрових прав.
Необхідність таких жорстких заходів безпосередньо пов'язана з майбутньою оцінкою FATF. Росія прагне привести свою AML-систему у відповідність до міжнародних стандартів, щоб уникнути потрапляння до «сірого списку». Як заявила радниця директора Росфінмоніторингу Влада Корчагіна, мета — «декриміналізувати» ринок криптовалют.
Нововведення набудуть чинності лише після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки пройшов лише перше читання. Однак вектор руху очевидний: епоха стихійного та анонімного криптообміну в Росії добігає кінця.
Думка аналітика Cryptalist: Ринок чекає неминуча консолідація. Дрібні та середні обмінники, не готові до жорсткого комплаєнсу, підуть у тінь або закриються. Великі гравці, навпаки, отримають легальне поле для роботи. У довгостроковій перспективі це позитивний сигнал для інституційних інвесторів, але короткостроково ми побачимо зростання вартості послуг для кінцевих користувачів та зниження ліквідності на P2P-ринку.