Росфінмоніторинг готує тотальне очищення крипторинку: нові правила ідентифікації та контролю
Російське фінансове регулювання вступає в нову фазу. Росфінмоніторинг анонсував комплекс заходів, спрямованих на посилення контролю за операціями з цифровими валютами. Це не просто формальні поправки — йдеться про системний перегляд правил гри для всіх учасників криптоіндустрії.
Повна ідентифікація: тепер обов'язкова для всіх
Ключове нововведення — вимога до нових гравців ринку проводити повну ідентифікацію клієнтів, а також розкривати дані про бенефіціарів та вигодонабувачів. Під удар потрапляють брокери та довірчі керуючі, які планують працювати з криптовалютами та цифровими правами. Для зниження операційного навантаження обмінникам та депозитаріям дозволять передавати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Це своєрідний компроміс: бізнес не задушать бюрократією, але контроль залишиться жорстким.
Розширення обов'язкового контролю та Travel Rule
Список операцій, що підлягають обов'язковому контролю, поповниться п'ятьма новими видами, пов'язаними з криптовалютою. Паралельно цифровий депозитарій інтегрують у систему інформаційного супроводу переказів. Особлива увага — впровадженню Travel Rule: кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Цей стандарт вже активно застосовується в ЄС та більшості юрисдикцій FATF. Росія явно прагне відповідати міжнародним нормам, щоб уникнути репутаційних ризиків.
Практичні наслідки та контекст
Частина вимог вже закріплена в ФЗ-115: угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів належать до операцій обов'язкового контролю. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання. За словами представників Росфінмоніторингу, мета — «декриміналізувати» ринок та привести російську AML-систему у відповідність до рекомендацій FATF перед майбутньою оцінкою.
Нововведення набудуть чинності після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки пройшов лише перше читання. Однак темпи регулювання натякають: чекати залишилося недовго.
Коментар аналітика: Очевидно, що Росія бере курс на жорстке регулювання, аналогічне європейському MiCA. Для добросовісних учасників ринку це скоріше плюс: прозорість знизить ризики та підвищить довіру. Але для тіньових обмінників та анонімних переказів настають важкі часи. Ринок чекає консолідація — дрібні гравці, не готові до compliance, підуть, а великі отримають легальне поле для роботи.