Росфінмоніторинг готує нову хвилю регулювання: крипторинок чекає тотальна прозорість
Ринок цифрових активів у Росії стоїть на порозі серйозної трансформації. Росфінмоніторинг анонсував пакет поправок, спрямованих на посилення контролю за обігом криптовалют. Як стало відомо з офіційних заяв відомства, ключовий акцент зроблено на впровадженні процедур повної ідентифікації для всіх нових учасників криптоіндустрії.
Насамперед зміни торкнуться брокерів і довірчих керуючих, які планують працювати з цифровими валютами та правами. Відтепер вони зобов'язані не лише ідентифікувати клієнтів, а й розкривати повні дані про бенефіціарів та вигодонабувачів. Це прямий сигнал ринку: анонімність у легальному полі закінчується.
Щоб знизити адміністративне навантаження на малих гравців, регулятор передбачив механізм аутсорсингу. Криптообмінникам і депозитаріям дозволять передавати функції ідентифікації комерційним банкам і професійним учасникам фондового ринку. Це розумний крок, який дозволить зберегти операційну гнучкість, не жертвуючи безпекою.
Travel Rule та розширення списку підконтрольних операцій
Одним із найзначніших нововведень стане повне впровадження стандарту Travel Rule. Тепер кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Ця вимога вже давно працює в ЄС та більшості юрисдикцій FATF, і Росія змушена підтягуватися до світових стандартів.
Крім того, під обов'язковий контроль додадуть п'ять нових типів операцій, пов'язаних із криптовалютами. Нагадаю, що поточна редакція ФЗ-115 уже відносить до таких угод операції з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Тепер банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази, що значно посилить їхню роль як вартових фінансової безпеки.
Політичний контекст і терміни
Необхідність цих заходів безпосередньо пов'язана з майбутньою оцінкою російської AML-системи з боку FATF. Як зазначили у відомстві, головна мета — «декриміналізувати» ринок цифрових активів. Однак за цим стоїть жорсткіша реальність: якщо Росія не покаже реальну ефективність правозастосування, вона ризикує потрапити до «сірого списку» FATF. А це вже не просто репутаційні втрати, а прямий удар по всій фінансовій системі.
Нововведення набудуть чинності лише після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки що пройшов лише перше читання. Не варто чекати швидких змін — процес триватиме місяці, але вектор задано чітко.
Мій коментар: Ринок, звиклий до сірих схем та анонімності, зіткнеться з жорсткою реальністю. Однак для добросовісних учасників це позитивний сигнал: легалізація та прозорість — єдиний шлях до інституційних інвестицій та довгострокової стабільності. Ті, хто не встигне адаптуватися, ризикують залишитися за бортом.