Росфінмоніторинг готує тотальне очищення крипторинку: нові правила ідентифікації та контролю
Російський фінансовий регулятор готує фундаментальні зміни в правилах обігу цифрових валют. Радниця директора відомства Влада Корчагіна анонсувала серію жорстких заходів, спрямованих на повне виведення криптовалютного ринку з тіні.
Ключові зміни: Усі нові учасники криптоіндустрії — від брокерів до довірчих керуючих — будуть зобов'язані проводити повну ідентифікацію клієнтів. Це включає розкриття даних про бенефіціарів та кінцевих вигодонабувачів. Для зниження операційного навантаження обмінникам і депозитаріям дозволять делегувати ці функції комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів.
Розширення обов'язкового контролю
Список підконтрольних операцій поповниться п'ятьма новими видами угод із криптовалютою. Цифровий депозитарій буде інтегровано в систему інформаційного супроводу переказів. Особливу увагу приділено дотриманню стандарту Travel Rule: тепер кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Аналогічні правила вже діють у ЄС та більшості юрисдикцій FATF.
Правова база та терміни
Частина вимог уже закріплена в чинному законодавстві. Зокрема, ФЗ-115 відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій з використанням цифрових прав.
Нововведення набудуть чинності лише після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки пройшов лише перше читання. Корчагіна прямо пов'язала ініціативу з необхідністю привести російську AML-систему у відповідність до рекомендацій FATF перед майбутньою оцінкою.
Аналітичний висновок
Ці заходи — не просто бюрократична формальність, а сигнал про підготовку до реального правозастосування. FATF посилила методологію оцінки: тепер країнам недостатньо ухвалити закони — вони зобов'язані демонструвати ефективний нагляд на практиці. Якщо Росія не покаже результатів, ризикує потрапити до «сірого списку». Для криптоіндустрії це означає кінець епохи анонімних обмінників та неконтрольованих P2P-угод. Ринок неминуче рухається до повної прозорості, і ті, хто не адаптується, будуть витіснені.