Росфінмоніторинг затягує гайки: нові правила ідентифікації та контролю для крипторинку
Російський регулятор у сфері фінансового моніторингу готує фундаментальні зміни в правилах роботи з цифровими валютами. Як стало відомо, нові учасники криптоіндустрії, включаючи брокерів та довірених керуючих, будуть зобов'язані проводити повну ідентифікацію клієнтів, а також розкривати інформацію про кінцевих бенефіціарів та вигодонабувачів. Це значний крок до легалізації, але з жорсткими рамками.
Для зниження адміністративного навантаження на криптообмінники та депозитарії передбачена можливість делегувати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Однак ключове нововведення — розширення переліку операцій, що підлягають обов'язковому контролю. До нього увійдуть п'ять нових типів транзакцій, пов'язаних з криптовалютами. Паралельно цифровий депозитарій планується інтегрувати в єдину систему інформаційного супроводу переказів.
Travel Rule та FATF: тиск на Росію посилюється
Особлива увага приділяється впровадженню стандарту Travel Rule. Тепер кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Аналогічні вимоги вже діють у Європейському Союзі та більшості юрисдикцій, що дотримуються рекомендацій FATF. По суті, Росія прагне привести свою AML-систему у відповідність до міжнародних стандартів перед майбутньою оцінкою FATF.
Частина норм уже закріплена в чинному законодавстві. Наприклад, поточна редакція ФЗ-115 відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримують право блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописаний контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Нововведення набудуть чинності лише після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки що пройшов лише перше читання.
Експертна думка Cryptalist: Ці заходи — не просто бюрократична формальність. Росія перебуває під пильною увагою FATF, і потрапляння до «сірого списку» стало б катастрофою для всієї фінансової системи. Регулятор змушений демонструвати жорсткий нагляд, але для добросовісних учасників ринку це шанс на прозору роботу. Однак дрібні гравці, не готові до compliance-витрат, будуть витіснені в тінь. Ринок чекає консолідація.