Росфінмоніторинг готує жорсткі заходи: крипторинок чекає тотальна ідентифікація та Travel Rule
Російський регулятор готує фундаментальні зміни в правилах роботи з цифровими валютами. Згідно із заявою радниці директора Росфінмоніторингу Влади Корчагіної, новий пакет заходів спрямований на посилення контролю за криптоопераціями та приведення національного законодавства у відповідність до міжнародних стандартів FATF.
Нові вимоги для учасників ринку
Ключове нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для всіх нових учасників крипторинку. Брокери та довірчі керуючі, які планують працювати з криптовалютами та цифровими правами, будуть зобов'язані розкривати дані про бенефіціарів та вигодонабувачів. При цьому для зниження операційного навантаження криптообмінникам та депозитаріям дозволять делегувати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів.
Розширення обов'язкового контролю
Перелік операцій, що підлягають обов'язковому контролю, поповниться п'ятьма новими категоріями, пов'язаними з криптовалютами. Паралельно цифровий депозитарій інтегрують у систему інформаційного супроводу переказів. Найважливіший елемент — впровадження стандарту Travel Rule, який зобов'язує супроводжувати криптотранзакції наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Аналогічний механізм уже діє в Європейському Союзі та більшості юрисдикцій FATF.
Поточний статус та перспективи
Частина вимог уже закріплена в чинному законодавстві. Федеральний закон №115-ФЗ відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 мільйона рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії вже отримали право блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Нововведення набудуть чинності після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який наразі пройшов лише перше читання. Корчагіна підкреслила, що мета ініціативи — «декриміналізувати» ринок криптовалют та цифрових активів, а також підготуватися до майбутньої оцінки FATF.
Експертний коментар Cryptalist: Запровадження жорстких заходів ідентифікації та Travel Rule — логічний крок для Росії, яка прагне уникнути потрапляння до «сірого списку» FATF. Однак ключовий виклик для ринку — це не стільки ухвалення законів, скільки реальна здатність регулятора забезпечити ефективний нагляд без надмірного тиску на добросовісних учасників. Зворотний бік «декриміналізації» — ризик відходу частини бізнесу в тінь, якщо правила виявляться надто обтяжливими для малих та середніх гравців.