Росфінмоніторинг готує тотальне очищення крипторинку: нові правила ідентифікації та Travel Rule
Російський ринок цифрових валют стоїть на порозі кардинальних змін. Росфінмоніторинг анонсував пакет жорстких заходів, спрямованих на посилення контролю за обігом криптоактивів. Ініціатива, озвучена радницею директора відомства Владою Корчагіною, передбачає впровадження повноцінної ідентифікації для всіх нових учасників ринку.
Нові вимоги до учасників
Ключове нововведення — обов'язкове повне розкриття даних про клієнтів, бенефіціарів та вигодонабувачів для брокерів і довірчих керуючих, які працюють із криптовалютами та цифровими правами. Це означає, що анонімність, яка тривалий час була відмінною рисою ринку, відходить у минуле. Щоб знизити адміністративне навантаження на криптообмінники та депозитарії, їм дозволять делегувати функції ідентифікації комерційним банкам і професійним учасникам фондового ринку.
Розширення обов'язкового контролю
Список операцій, що підлягають обов'язковому контролю, поповниться п'ятьма новими пунктами, безпосередньо пов'язаними з криптовалютою. Крім того, цифровий депозитарій буде інтегровано в систему інформаційного супроводу переказів. Це створює єдиний прозорий ланцюжок руху коштів.
Особливої уваги заслуговує впровадження стандарту Travel Rule. Тепер кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Аналогічна практика вже діє в ЄС та більшості юрисдикцій FATF, і Росія прагне привести свою AML-систему у відповідність до цих міжнародних стандартів.
Практичні наслідки
Чинна редакція ФЗ-115 уже відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Нові ж правила нададуть банкам, брокерам та цифровим депозитаріям повноваження блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Корчагіна прямо пов'язала ці заходи з майбутньою оцінкою FATF, наголосивши, що мета — «декриміналізувати» ринок криптовалют. Однак на практиці це означає перехід від декларативних заборон до реального правозастосування. Нововведення набудуть чинності після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки пройшов лише перше читання.
Експертний коментар: Ці кроки — не просто бюрократична формальність. Росія готується до серйозної перевірки з боку FATF, і провал загрожує потраплянням до «сірого списку». Для учасників ринку це сигнал: ера тіньових обмінників та анонімних переказів у Росії закінчується. Бізнесу, який хоче залишитися легальним, доведеться вкластися в комплаєнс та KYC-процедури, інакше — блокування та кримінальні ризики.