Новини криптоміра

Російський регулятор в особі Росфінмоніторингу готує фундаментальні зміни в підході до контролю за цифровими валютами. Нові правила, анонсовані радницею керівника відомства Владою Корчагіною, спрямовані на те, щоб вивести криптовалютний ринок із «сірої» зони та вбудувати його в жорсткі рамки фінансового моніторингу.

Повна ідентифікація та тягар доказування

Ключове нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для нових учасників ринку. Йдеться про брокерів і довірчих керуючих, які працюють із криптовалютами та цифровими правами. Їм доведеться розкривати не лише дані своїх клієнтів, а й інформацію про бенефіціарів та вигодонабувачів. Щоб зменшити адміністративне навантаження на криптообмінники та депозитарії, їм дозволять делегувати цю функцію комерційним банкам і професійним учасникам ринку цінних паперів.

Розширення «червоної зони»: п'ять нових операцій під контролем

Список операцій, що підлягають обов'язковому контролю, розшириться на п'ять нових пунктів, пов'язаних із криптовалютою. Це означає, що будь-яка підозріла активність автоматично потраплятиме в поле зору регулятора. Паралельно з цим цифровий депозитарій планується інтегрувати в єдину систему інформаційного супроводу переказів.

Travel Rule по-російськи: наскрізний контроль транзакцій

Окрему увагу приділено впровадженню стандарту Travel Rule. Тепер кожна криптотранзакція повинна супроводжуватися наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Цей стандарт уже є обов'язковим у ЄС та більшості юрисдикцій, які дотримуються рекомендацій FATF. Таким чином, Росія прагне синхронізувати свою практику з глобальними нормами.

Важливо зазначити, що частина цих вимог уже закріплена в чинному законодавстві. Наприклад, угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів уже підлягають обов'язковому контролю. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримують право блокувати підозрілі перекази криптовалют. Також окремо прописано контроль за зовнішньоторговельними операціями, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.

Необхідність цих ініціатив безпосередньо пов'язана з майбутньою оцінкою російської AML-системи з боку FATF. Як підкреслила Корчагіна, мета — «декриміналізувати» ринок криптовалют і цифрових активів. Нововведення набудуть чинності лише після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки що пройшов лише перше читання.

Аналітика Cryptalist: Це не просто посилення — це спроба створити повноцінну, прозору інфраструктуру для легального криптобізнесу в Росії. Однак ключове питання — не в законах, а в їхньому правозастосуванні. Як показує оновлена методологія FATF, фокус змістився на реальну ефективність нагляду. Якщо Росія зможе на ділі, а не на папері, продемонструвати жорсткий контроль і виконання Travel Rule, це може вберегти її від потрапляння до «сірого списку». В іншому випадку ми побачимо лише формальне посилення, яке не вирішить проблему тіньового обігу, а лише витіснить добросовісних гравців.