Росфінмоніторинг готує нову хвилю регулювання: крипторинок чекає тотальна ідентифікація
Ринок цифрових валют в Росії стоїть на порозі масштабних регуляторних змін. Росфінмоніторинг анонсував комплекс заходів, спрямованих на посилення контролю за криптоопераціями. У центрі уваги — повна прозорість транзакцій та ідентифікація всіх учасників процесу.
Нові вимоги до учасників ринку
Ключове нововведення торкнеться компаній, які планують професійно працювати з криптовалютами та цифровими правами. Брокери та довірчі керуючі тепер зобов'язані проводити повну ідентифікацію клієнтів, а також розкривати інформацію про кінцевих бенефіціарів та вигодонабувачів. Це серйозний крок до деанонімізації сектору, який тривалий час залишався «сірою зоною».
Для зниження адміністративного навантаження на дрібних гравців передбачена можливість передачі функцій ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Такий підхід дозволяє зберегти гнучкість для обмінників та депозитаріїв, одночасно посилюючи загальний контроль.
Розширення обов'язкового контролю та Travel Rule
Список операцій, що підлягають обов'язковому моніторингу, поповниться п'ятьма новими видами, пов'язаними з криптовалютою. Крім того, цифровий депозитарій планується інтегрувати в систему інформаційного супроводу переказів. Це означає, що кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача — у повній відповідності до міжнародного стандарту Travel Rule, який уже активно застосовується в ЄС та більшості юрисдикцій FATF.
Чинне законодавство вже відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Чому це відбувається зараз?
Необхідність ініціативи безпосередньо пов'язана з майбутньою оцінкою російської AML-системи з боку FATF. Як підкреслюють у відомстві, мета — «декриміналізувати» ринок криптовалют та цифрових активів. Однак на практиці це означає перехід від формальної наявності законів до реального жорсткого нагляду. Країни, які не зможуть продемонструвати ефективне правозастосування, ризикують потрапити до «сірого списку» FATF.
Нововведення набудуть чинності лише після прийняття законопроекту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки що пройшов лише перше читання. Це дає ринку час для адаптації, але не варто недооцінювати масштаб майбутніх змін.
Експертна думка: Ринок рухається до повної прозорості, і це неминуче. Однак ключове питання — як нові правила вплинуть на ліквідність та активність роздрібних трейдерів. Якщо регулятор не знайде баланс між контролем та свободою, ми ризикуємо побачити відтік капіталу до більш лояльних юрисдикцій. Поки що ставки високі як для держави, так і для учасників ринку.