Росфінмоніторинг націлився на крипторинок: нові правила ідентифікації та Travel Rule для Росії
Російський фінансовий регулятор готує масштабне посилення контролю за обігом цифрових активів. Як стало відомо з офіційних заяв, нові вимоги торкнуться всіх учасників крипторинку, включаючи брокерів, довірчих керуючих та криптообмінники.
Повна ідентифікація та розкриття бенефіціарів
Основне нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для всіх нових гравців. Компанії, що працюють з криптовалютами та цифровими правами, будуть зобов'язані розкривати дані про кінцевих бенефіціарів та вигодонабувачів. При цьому для зниження адміністративного навантаження на малий бізнес передбачена можливість передачі функцій ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів.
Розширення переліку підконтрольних операцій
Список операцій, що підлягають обов'язковому контролю, поповниться п'ятьма новими видами угод, безпосередньо пов'язаними з криптовалютою. Паралельно цифровий депозитарій планується інтегрувати в єдину систему інформаційного супроводу переказів. Це означає, що кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача — за аналогією з вимогами Travel Rule, що вже діють в ЄС та більшості юрисдикцій FATF.
Блокування підозрілих переказів та контроль зовнішньоторговельних операцій
Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають повноваження блокувати підозрілі перекази криптовалют. Особлива увага приділяється зовнішньоторговельним операціям, де цифрові права використовуються як зустрічне надання. Чинна редакція закону ФЗ-115 вже відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 мільйона рублів.
Причини та строки
Необхідність посилення правил безпосередньо пов'язана з майбутньою оцінкою російської AML-системи з боку FATF. Заходи спрямовані на «декриміналізацію» ринку криптовалют та цифрових активів. Однак нововведення набудуть чинності лише після прийняття законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який на даний момент пройшов лише перше читання.
Аналітика Cryptalist
Росія послідовно рухається до повної інтеграції крипторинку в правове поле, але з акцентом на жорсткий контроль. Впровадження Travel Rule та розширення переліку підконтрольних операцій — це не просто формальність, а сигнал для всіх учасників: тіньова економіка в криптовалютах буде витіснена. Однак залишається відкритим питання: наскільки швидко бізнес зможе адаптуватися до нових вимог, особливо враховуючи, що закон ще не прийнятий, а практика його застосування лише формується. Ринок чекає період невизначеності, який може призвести до тимчасового відтоку ліквідності в більш лояльні юрисдикції.