Росфінмоніторинг готує нову хвилю регулювання: повна ідентифікація та Travel Rule для крипторинку
Ринок цифрових валют в Росії вступає в нову фазу контролю. Росфінмоніторинг анонсував комплексні зміни в правилах обігу криптоактивів, які кардинально змінять правила гри для всіх учасників — від брокерів до довірчих керуючих.
Ключове нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для всіх нових гравців крипторинку. Тепер брокери та довірчі керуючі, які працюють з біткоїном та цифровими правами, зобов'язані будуть розкривати не лише особу клієнта, а й дані про бенефіціарів та вигодонабувачів. Щоб знизити операційне навантаження, законодавці передбачили механізм аутсорсингу: криптообмінники та депозитарії зможуть передавати функції ідентифікації комерційним банкам та профучасникам ринку цінних паперів.
Розширення обов'язкового контролю — ще один значний крок. До переліку операцій, що підлягають автоматичному контролю, додадуть п'ять нових видів угод, пов'язаних з криптовалютами. Паралельно цифровий депозитарій інтегрують у систему інформаційного супроводу переказів.
Особливої уваги заслуговує впровадження Travel Rule. Тепер кожна криптотранзакція повинна супроводжуватися наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Ця вимога вже діє в ЄС та більшості юрисдикцій FATF, і Росія прагне синхронізувати свої норми з глобальними стандартами. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази, а зовнішньоторговельні операції з використанням цифрових прав контролюватимуться окремо.
Важливо зазначити, що частина вимог уже закріплена в чинній редакції ФЗ-115. Угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів уже належать до операцій обов'язкового контролю. Однак нові заходи, за словами представників відомства, спрямовані на «декриміналізацію» ринку криптовалют та приведення російської AML-системи у відповідність до рекомендацій FATF перед майбутньою оцінкою.
Нововведення набудуть чинності після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки пройшов лише перше читання. Нагадаю, що оновлена методологія FATF уже змістила фокус глобальних перевірок на реальну ефективність правозастосування — країнам більше недостатньо просто ухвалити закони, вони зобов'язані на ділі демонструвати жорсткий нагляд.
Мій аналіз: Це логічний, але надзвичайно жорсткий крок. Росія фактично копіює європейську модель MiCA, але з явним акцентом на фіскальний та правоохоронний контроль. Для легальних гравців це створить зрозумілі правила, але для сірого та чорного ринку — практично повне витіснення. Однак головний ризик тут — це придушення інновацій: малі криптосервіси можуть просто не витримати адміністративного навантаження. Біткоїн-спільноті варто готуватися до того, що анонімність у російській юрисдикції стане розкішшю.