Росфінмоніторинг готує революцію: крипторинок у Росії чекає тотальна прозорість
Російський фінансовий регулятор робить рішучий крок до повного контролю над криптовалютним ринком. Найближчим часом нас чекають серйозні зміни в законодавстві, які торкнуться всіх учасників індустрії — від приватних трейдерів до великих брокерів.
Ключове нововведення: обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для всіх нових гравців крипторинку. Брокери, довірчі керуючі та інші посередники, що працюють із цифровими валютами, будуть зобов'язані розкривати не лише дані своїх клієнтів, а й інформацію про кінцевих бенефіціарів та вигодонабувачів. Це означає кінець епохи анонімних транзакцій у російському криптопросторі.
Щоб не перевантажувати бізнес адміністративною роботою, регулятор передбачив гнучкий механізм: криптообмінники та депозитарії зможуть передавати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Це розумне рішення, яке знизить операційні витрати.
П'ять нових видів операцій під прицілом
Список операцій, що підлягають обов'язковому контролю, розшириться на п'ять позицій. Усі вони прямо чи опосередковано пов'язані з криптовалютою. Крім того, до системи інформаційного супроводу переказів інтегрують цифровий депозитарій — це створить єдину базу для відстеження руху цифрових активів.
Особливої уваги заслуговує впровадження правила Travel Rule. Тепер кожна криптотранзакція повинна супроводжуватися наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Аналог цього стандарту вже успішно працює в Європейському Союзі та більшості юрисдикцій FATF. Росія, очевидно, прагне синхронізуватися з глобальними нормами.
Частина вимог уже закріплена в законі №115-ФЗ. Зараз під обов'язковий контроль підпадають операції з цифровими фінансовими активами на суму від 1 мільйона рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази. Окремо прописано контроль за зовнішньоторговельними операціями, де цифрові права використовуються як засіб розрахунку.
Радниця директора Росфінмоніторингу Влада Корчагіна прямо заявила: ці заходи спрямовані на «декриміналізацію» ринку криптовалют. Справжня причина — підготовка до майбутньої оцінки FATF. Міжнародна організація змістила фокус із простого наявності законів на їхню реальну ефективність. Тепер країнам недостатньо ухвалити нормативні акти — потрібно демонструвати жорсткий нагляд на практиці.
Нові правила набудуть чинності після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права». Поки він пройшов лише перше читання, але вектор руху абсолютно зрозумілий.
Мій експертний коментар: Російський крипторинок вступає в епоху тотальної прозорості. Для добросовісних учасників це скоріше плюс — легалізація знизить репутаційні ризики та відкриє доступ до банківського обслуговування. Але для тих, хто звик працювати в тіні, настають важкі часи. Очікую, що після ухвалення закону частина сірого обігу піде в нелегальні P2P-мережі або за кордон, але це неминуча плата за інтеграцію у світову фінансову систему.