Ось переклад українською мовою зі збереженням усіх HTML-тегів:
Посилення контролю за криптовалютами в Росії: нові правила для учасників ринку
Росфінмоніторинг готує масштабні зміни в регулюванні обігу цифрових валют, які суттєво вплинуть на роботу всіх учасників крипторинку. Ініціатива спрямована на приведення російського законодавства у відповідність до міжнародних стандартів FATF та посилення боротьби з відмиванням грошей.
Нові вимоги до ідентифікації
Ключове нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для всіх нових учасників крипторинку. Брокери, довірчі керуючі та інші посередники, які працюють із криптовалютами та цифровими правами, повинні будуть розкривати дані про бенефіціарів та вигодонабувачів. Для зниження операційного навантаження криптообмінникам та депозитаріям дозволять передавати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів.
Розширення обов'язкового контролю
П'ять нових видів операцій, пов'язаних із криптовалютою, будуть додані до переліку обов'язкового контролю. Цифровий депозитарій планується інтегрувати в систему інформаційного супроводу переказів. У рамках дотримання Travel Rule всі криптотранзакції супроводжуватимуться наскрізною інформацією про відправника та отримувача — аналогічний стандарт уже діє в ЄС та більшості юрисдикцій FATF.
Чинна редакція ФЗ-115 уже відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають можливість блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Терміни та перспективи
Нововведення набудуть чинності після прийняття законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який на даний момент пройшов лише перше читання. Необхідність ініціативи пов'язана з приведенням російської AML-системи у відповідність до рекомендацій FATF перед майбутньою оцінкою. За заявою представників відомства, заходи мають «декриміналізувати» ринок криптовалют та цифрових активів.
Варто зазначити, що оновлена Методологія оцінки FATF уже набула чинності, і тепер фокус глобальних перевірок змістився на реальну ефективність правозастосування. Країнам недостатньо просто ухвалити закони для крипторинку — вони зобов'язані на ділі демонструвати жорсткий нагляд за індустрією та виконання Travel Rule, щоб уникнути потрапляння до «сірого списку».
Експертний коментар: Посилення контролю — логічний крок у рамках глобальної тенденції. Однак ключовий виклик для російського ринку — збереження балансу між регулюванням та інноваціями. Надмірний тиск може спровокувати відтік криптоактивів у тіньовий сектор або за кордон, що суперечить заявленій меті декриміналізації.