Ось переклад українською мовою зі збереженням усіх HTML-тегів:
Посилення контролю за криптовалютами в Росії: нові правила для учасників ринку
Росфінмоніторинг анонсував значні зміни в регулюванні обігу цифрових валют. Ці заходи спрямовані на посилення контролю за криптоопераціями та приведення російської системи протидії відмиванню грошей (AML) у відповідність до міжнародних стандартів, насамперед — рекомендацій FATF.
Нові вимоги до ідентифікації
Ключове нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для нових учасників крипторинку. Йдеться про брокерів, довірчих керуючих, а також інших посередників, які працюють з криптовалютами та цифровими правами. Їм доведеться розкривати дані про бенефіціарів та вигодонабувачів. Для зниження операційного навантаження криптообмінникам та депозитаріям дозволять передавати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів.
Розширення обов'язкового контролю та Travel Rule
Планується розширити перелік операцій, що підлягають обов'язковому контролю, додавши п'ять нових видів, пов'язаних з криптовалютою. Крім того, цифровий депозитарій інтегрують у систему інформаційного супроводу переказів. Це безпосередньо пов'язано з впровадженням стандарту Travel Rule: кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Аналогічні правила вже діють у Європейському Союзі та більшості юрисдикцій FATF.
Практичні наслідки та терміни
Частина вимог уже закріплена в законодавстві. Наприклад, чинна редакція ФЗ-115 відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають можливість блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Нововведення набудуть чинності після прийняття законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки пройшов лише перше читання. За словами представників Росфінмоніторингу, ці заходи спрямовані на «декриміналізацію» ринку криптовалют та цифрових активів, а також на підготовку до майбутньої оцінки FATF. Важливо зазначити, що в рамках оновленої Методології оцінки FATF фокус змістився на реальну ефективність правозастосування. Тепер країнам недостатньо просто ухвалити закони — вони зобов'язані на ділі демонструвати жорсткий нагляд за індустрією.
Експертний коментар: Посилення контролю — логічний крок для Росії, яка прагне уникнути потрапляння до «сірого списку» FATF. Однак для ринку це означає зростання операційних витрат та посилення регуляторного тиску. У короткостроковій перспективі це може призвести до відтоку частини бізнесу в нерегульовані юрисдикції або в тіньовий сектор. У довгостроковій — до формування більш прозорої та безпечної екосистеми, що в підсумку вигідно всім добросовісним учасникам.