Росфінмоніторинг запроваджує жорсткий AML-контроль для крипторинку: нові правила ідентифікації та Travel Rule
Російський регулятор готує кардинальне посилення правил роботи з цифровими валютами. Згідно із заявою радниці директора Росфінмоніторингу Влади Корчагіної, нові вимоги спрямовані на тотальну прозорість криптооперацій. Ключова зміна — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для всіх нових учасників ринку, включаючи брокерів та довірчих керуючих, які працюють із криптовалютами та цифровими правами. Їм доведеться розкривати дані про бенефіціарів та вигодонабувачів.
Для зниження адміністративного навантаження криптообмінникам та депозитаріям дозволять делегувати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Однак це не пом'якшення, а скоріше оптимізація процесу: контроль залишиться жорстким, просто його здійснюватимуть більш досвідчені гравці.
Список операцій, що підлягають обов'язковому контролю, розшириться на п'ять нових категорій, пов'язаних із криптовалютами. Водночас цифровий депозитарій планують інтегрувати в систему інформаційного супроводу переказів. Це означає, що кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача в рамках стандарту Travel Rule. Аналогічні вимоги вже діють у ЄС та більшості юрисдикцій FATF.
Частина правил уже закріплена в законі. Чинна редакція ФЗ-115 відносить до операцій обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Корчагіна прямо пов'язала ці заходи з необхідністю привести російську AML-систему у відповідність до рекомендацій FATF перед майбутньою оцінкою. Мета — «декриміналізувати» ринок криптовалют та цифрових активів. Нововведення набудуть чинності після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який поки що пройшов лише перше читання.
Мій аналіз: Ці кроки — логічне продовження глобального тренду. Після оновлення Методології оцінки FATF фокус змістився на реальну ефективність правозастосування. Тепер країнам недостатньо просто ухвалити закони — вони зобов'язані на ділі демонструвати жорсткий нагляд за криптоіндустрією та виконання Travel Rule, щоб уникнути потрапляння до «сірого списку». Для російського крипторинку це означає кінець епохи анонімності та початок нової фази регульованого, але більш безпечного обігу цифрових активів.