Росфінмоніторинг готує тотальне очищення крипторинку: нові правила ідентифікації та Travel Rule
Росфінмоніторинг анонсував масштабне посилення правил гри на російському криптовалютному ринку. Йдеться про запровадження обов'язкової повної ідентифікації для всіх нових учасників, які бажають легально працювати з цифровими активами. Це торкнеться не лише класичних обмінників, але й брокерів, а також довірчих керуючих, які планують оперувати криптовалютами та цифровими правами.
Ключові зміни: від ідентифікації до Travel Rule
Перше і найважливіше нововведення — вимога розкривати всіх бенефіціарів та вигодонабувачів. Для зниження операційного навантаження на криптосервіси їм дозволять передавати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Це, по суті, створює міст між традиційними фінансами та криптоіндустрією, але з жорстким контролем з боку держави.
Другий блок заходів стосується розширення переліку операцій, що підлягають обов'язковому контролю. До нього додадуть п'ять нових видів транзакцій, пов'язаних з криптовалютою. Паралельно планується інтеграція цифрового депозитарію в систему інформаційного супроводу переказів. Це означає, що кожна криптотранзакція супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача — стандарт, відомий як Travel Rule. Аналогічні вимоги вже діють у ЄС та більшості юрисдикцій FATF.
Практичні наслідки та терміни
Частина вимог вже закріплена в законодавстві: угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів підлягають обов'язковому контролю. Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази криптовалют. Окремо прописано контроль зовнішньоторговельних операцій, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Відомство пов'язує необхідність цих заходів із приведенням російської AML-системи у відповідність до рекомендацій FATF перед майбутньою оцінкою. Як заявила радниця директора Росфінмоніторингу Влада Корчагіна, мета — «декриміналізувати» ринок криптовалют та цифрових активів. Однак на практиці це означає перехід від напівлегального обігу до повністю підконтрольної системи.
Нововведення набудуть чинності лише після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права», який наразі пройшов лише перше читання. Часу на адаптацію в індустрії практично немає.
Мій аналіз: Це не просто посилення, а фундаментальна перебудова всієї екосистеми. Якщо раніше криптообмінники працювали в «сірій» зоні, то тепер їх або заженуть у легальне поле з повним контролем, або витіснять у тіньовий сектор. Для добросовісних учасників ринку це означає зростання витрат на комплаєнс, але й підвищення довіри з боку інституційних інвесторів. Однак головний ризик — тиск на децентралізовані протоколи, які технічно не можуть виконати вимоги ідентифікації. Питання в тому, як саме трактуватимуться нові правила для DeFi-сектору.