Росфінмоніторинг готує тотальне очищення крипторинку: нові правила ідентифікації та контролю
Російський ринок цифрових валют стоїть на порозі кардинальних змін. Росфінмоніторинг анонсував серію жорстких заходів, спрямованих на посилення контролю за криптоопераціями. Йдеться про повноцінну трансформацію правил гри для всіх учасників індустрії — від обмінників до довірчих керуючих.
Ідентифікація без винятків
Ключове нововведення — обов'язкова повна ідентифікація клієнтів для нових гравців крипторинку. Брокери та керуючі, які планують працювати з криптовалютами та цифровими правами, зобов'язані будуть розкривати не лише дані своїх клієнтів, але й кінцевих бенефіціарів та вигодонабувачів. Це серйозний крок до прозорості, який вдарить по анонімних схемах.
Для зниження адміністративного навантаження передбачено механізм аутсорсингу: криптообмінники та депозитарії зможуть делегувати функції ідентифікації комерційним банкам та професійним учасникам ринку цінних паперів. Однак це не скасовує їхньої відповідальності за чистоту операцій.
Travel Rule та розширення обов'язкового контролю
Ще одна значуща зміна — впровадження стандарту Travel Rule в повному обсязі. Кожна криптотранзакція тепер супроводжуватиметься наскрізною інформацією про відправника та отримувача. Це не російське ноу-хау: аналогічні вимоги вже діють у Європейському Союзі та більшості юрисдикцій FATF. Росія просто наздоганяє світову практику.
Паралельно перелік операцій, що підлягають обов'язковому контролю, поповниться п'ятьма новими видами, пов'язаними з криптовалютою. Цифровий депозитарій планують інтегрувати в систему інформаційного супроводу переказів, що зробить ланцюжок руху коштів повністю відстежуваним.
Нові повноваження та строки
Банки, брокери та цифрові депозитарії отримають право блокувати підозрілі перекази криптовалют. Чинна редакція ФЗ-115 вже відносить до обов'язкового контролю угоди з цифровими фінансовими активами на суму від 1 млн рублів. Тепер контроль буде ще жорсткішим, включаючи зовнішньоторговельні операції, де цифрові права використовуються як зустрічне надання.
Необхідність цих заходів продиктована не внутрішніми міркуваннями, а зовнішнім тиском. Росія прагне привести свою AML-систему у відповідність до рекомендацій FATF перед майбутньою оцінкою. Ставки високі: потрапляння до «сірого списку» FATF — це репутаційні та економічні ризики. Як заявили у відомстві, мета — «декриміналізувати» ринок криптовалют та цифрових активів.
Коли чекати?
Нововведення набудуть чинності лише після ухвалення законопроєкту «Про цифрову валюту та цифрові права». Наразі він пройшов лише перше читання, тож до остаточних змін ще є час. Але вектор задано однозначно: анонімність у російському криптопросторі йде в минуле.
Мій експертний коментар: Ці заходи — неминуча плата за легалізацію індустрії. З одного боку, вони відсічуть тіньовий сектор і підвищать довіру інституційних інвесторів. З іншого — створять серйозні бар'єри для входу дрібних гравців і можуть спровокувати відтік частини аудиторії до нерегульованих юрисдикцій. Ключове питання — наскільки ефективно працюватиме механізм аутсорсингу ідентифікації і чи не перетвориться він на додаткову бюрократичну пастку.