Новини криптоміра

Чотири провідні асоціації правоохоронних органів США направили спільне звернення до Міністерства юстиції та Білого дому, висловивши серйозне занепокоєння щодо статті 604 законопроєкту CLARITY Act. На їхню думку, ця норма здатна створити небезпечні прогалини в системі нагляду та суттєво ускладнити розслідування злочинів, пов'язаних із цифровими активами.

Ключова проблема, як показують мої дані, криється у спробі законодавчо закріпити статус некастодіальних розробників. Передбачається, що такі учасники не визнаватимуться операторами грошових переказів, якщо вони не здійснюють прямого контролю над коштами користувачів. На перший погляд, це розумне уточнення, покликане захистити творців децентралізованих протоколів та гаманців.

Однак на практиці, як попереджають експерти з правоохоронних кіл, формулювання «широких винятків» може ненавмисно легалізувати діяльність суб'єктів, які активно сприяють переміщенню криптоактивів, зокрема й у незаконних цілях. Йдеться про платформи, які надають інтерфейси для обміну або переказу коштів, але формально не зберігають їх на своїх гаманцях.

Подібний юридичний вакуум, на мою професійну думку, є серйозною загрозою для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Якщо закон буде ухвалено в поточній редакції, ми ризикуємо отримати ситуацію, коли злочинці зможуть використовувати некастодіальні сервіси як «сіру зону», залишаючись поза юрисдикцією чинних правил KYC/AML. Аналіз показує, що це може стати кроком назад у регулюванні, яке лише починає набувати чітких обрисів.

Аналітичний висновок: Індустрія потребує ясності, але вона не повинна досягатися за рахунок зниження рівня захисту інвесторів та ефективності правозастосування. Законодавцям належить знайти тонкий баланс, інакше CLARITY Act ризикує перетворитися з інструменту підтримки інновацій на лазівку для недобросовісних учасників ринку.