Аналітики б'ють на сполох: Стаття 604 CLARITY Act загрожує боротьбі з криптозлочинністю в США
Чотири провідні асоціації правоохоронних органів США надіслали спільне звернення до Міністерства юстиції та адміністрації Білого дому з різкою критикою статті 604 законопроєкту CLARITY Act. На їхню думку, ця норма створює небезпечні прогалини в системі фінансового нагляду та суттєво ускладнює розслідування злочинів, пов'язаних із цифровими активами.
Основна суть статті 604 полягає в тому, щоб законодавчо закріпити, що розробники некастодіальних гаманців та аналогічні учасники інфраструктури не повинні вважатися операторами грошових переказів. Ключова умова — вони не отримують контролю над коштами користувачів. На перший погляд, це розумне уточнення, спрямоване на захист інновацій та децентралізованих проєктів.
Однак, як зазначають експерти з правоохоронного середовища, формулювання винятку є надто широкими. Вони можуть ненавмисно надати юридичний захист тим учасникам мережі, які фактично сприяють переміщенню криптоактивів, включаючи потенційно незаконні транзакції. Йдеться про сервіси, які, не будучи кастодіанами, активно беруть участь у маршрутизації та обробці переказів.
Правоохоронці побоюються, що після ухвалення CLARITY Act багато сервісів, які зараз перебувають у «сірій зоні», отримають повну легітимність, а слідчі втратять важливий важіль впливу. Розслідування відмивання грошей, фінансування тероризму та інших тяжких злочинів із використанням криптовалют може зіткнутися з новими правовими бар'єрами.
З моєї професійної точки зору, ця ситуація демонструє класичний конфлікт між необхідністю регулювання для захисту користувачів та потребою в чітких правилах для розвитку DeFi-сектору. Компроміс тут надзвичайно складний: надто жорстке регулювання задушить інновації, але надто м'яке — створить притулок для злочинців. Стаття 604 у поточному вигляді, схоже, переважила шальки терезів на користь останніх, що вимагає негайного коригування з боку законодавців.