Новини криптоміра

80 католицьких лідерів та активістів, які спеціалізуються на протидії торгівлі людьми, виступили з різкою критикою розділу 604 законопроєкту CLARITY Act. На їхню думку, ця норма створює небезпечні регуляторні прогалини, які неминуче будуть використані транснаціональними злочинними синдикатами для відмивання коштів та фінансування нелегальної діяльності.

Ініціатором звернення виступив Альянс з викорінення торгівлі людьми (Alliance to End Human Trafficking, AEHT), який користується підтримкою католицьких організацій. Лист було направлено безпосередньо лідерам сенатської більшості та меншості — Джону Тьюну та Чаку Шумеру.

Основний предмет суперечки — розділ 604, відомий як Blockchain Regulatory Certainty Act (BRCA). Цей блок норм пропонує закріпити, що розробники некастодіальних рішень не прирівнюються до операторів грошових переказів, якщо вони не мають прямого контролю над коштами користувачів. Автори листа стверджують, що таке формулювання створює надмірно широкі винятки, розмиваючи межі відповідальності та ускладнюючи моніторинг підозрілих фінансових потоків.

«Перевірка будь-якої фінансової системи полягає не лише в тому, чи генерує вона багатство або інновації, але й у тому, чи захищає вона людське життя та гідність», — наголошується в заяві коаліції.

Виконавчий директор AEHT Кеті Боллер Гозевич попереджає: торговці людьми та організовані злочинні групи блискавично адаптуються до нових технологій, якщо наглядові механізми за ними не встигають. Організація підтримує відповідальний розвиток фінтеху, але вважає, що інновації не повинні досягатися за рахунок ослаблення захисту найбільш уразливих верств суспільства.

У криптоіндустрії, навпаки, розділ 604 розглядається як життєво важлива гарантія для розробників. Голова The Digital Chamber Коді Карбон наполягає, що норма лише уточнює статус творців інструментів, які не управляють коштами клієнтів, і не створює лазівок для зловмисників. Ще більш жорстку позицію зайняв виконавчий директор Coin Center Пітер Ван Валкенбург, заявивши, що організація не підтримає CLARITY Act в цілому, якщо в ньому не буде повноцінної, а не урізаної версії BRCA.

Що вже закладено в CLARITY Act?

Нагадаю, 14 травня Банківський комітет Сенату США схвалив законопроєкт з перевагою 15 голосів проти 9. Ключові положення документа включають:

• Розширення вимог Закону про банківську таємницю та санкційного комплаєнсу на брокерів, дилерів та біржі цифрових активів;
• Запуск пілотної програми Мінфіну з обміну даними між Мін'юстом, ФБР, DEA та приватним сектором;
• Створення постійної міжвідомчої групи з боротьби зі злочинами у сфері віртуальних активів;
• Встановлення жорстких стандартів для криптоматів, включаючи звітність, ліміти операцій та моніторинг.

Цікаво, що раніше 160 представників правоохоронних органів та спецслужб, навпаки, закликали прискорити прийняття CLARITY Act. Однак католицька коаліція вбачає в розділі 604 прогалину, яка може звести нанівець багато з цих зусиль.

Мій коментар: Наявний класичний конфлікт між необхідністю правової визначеності для розробників та завданням збереження жорсткого контролю над фінансовими потоками. Розділ 604 дійсно є наріжним каменем для інновацій, але його формулювання — палиця з двома кінцями. Якщо Конгрес не зможе знайти баланс, ми ризикуємо отримати або закон, який задушить розвиток некастодіальних рішень у США, або нормативний акт, який залишить небезпечні лазівки для злочинців. Істина, як завжди, буде десь посередині, але знайти її в поточній політичній обстановці буде вкрай складно.