Католицькі лідери б'ють на сполох: Розділ 604 CLARITY Act послабить контроль за криптовалютними потоками
Коаліція з 80 католицьких лідерів та активістів, які спеціалізуються на боротьбі з торгівлею людьми, виступила з різкою критикою розділу 604 законопроєкту CLARITY Act. На їхнє переконання, ця норма здатна суттєво ускладнити моніторинг нелегальних фінансових потоків, створивши лазівки, які негайно візьмуть на озброєння транснаціональні злочинні синдикати.
Ініціатором звернення, адресованого лідерам сенатської більшості та меншості Джону Тьюну та Чаку Шумеру, виступив Альянс з викорінення торгівлі людьми (AEHT), який користується підтримкою католицьких організацій. У центрі їхніх претензій — розділ 604, більш відомий як Blockchain Regulatory Certainty Act (BRCA). Цей розділ покликаний закріпити статус некастодіальних розробників, звільняючи їх від обов'язків операторів грошових переказів за умови, що вони не контролюють кошти користувачів.
Автори листа стверджують, що це формулювання створює надмірно широкі винятки та породжує регуляторну невизначеність. Як наслідок, прогнозують вони, це критично ускладнить відстеження фінансової активності, пов'язаної з торгівлею людьми, організованою злочинністю, експлуатацією дітей та обходом санкцій. «Справжня перевірка будь-якої фінансової системи полягає не лише в її здатності генерувати багатство чи інновації, але й у тому, наскільки вона захищає людське життя та гідність», — наголошується в заяві коаліції.
Виконавчий директор AEHT Кеті Боллер Гозевич попереджає: торговці людьми миттєво адаптуються до нових технологій, якщо наглядовий механізм відстає від їхнього розвитку. Її організація, за її словами, підтримує відповідальний розвиток фінтеху, але переконана, що гонитва за інноваціями не повинна ставити під удар захист найбільш уразливих верств суспільства.
Усередині криптоіндустрії, однак, розділ 604 розглядається як критично важлива гарантія для розробників. Голова The Digital Chamber Коді Карбон наполягає, що норма лише уточнює очевидний статус: творці інструментів принципово відрізняються від організацій, які управляють коштами клієнтів. Більше того, виконавчий директор Coin Center Пітер Ван Валкенбург зайняв жорстку позицію, заявивши, що його організація не підтримає CLARITY Act без повноцінної, а не «урізаної» версії BRCA.
Нагадаю, що 14 травня Банківський комітет Сенату США схвалив CLARITY Act голосами 15 проти 9. Законопроєкт передбачає розширення вимог Закону про банківську таємницю на криптобіржі, запуск пілотної програми Мінфіну з обміну даними з ФБР та DEA, створення міжвідомчої групи з боротьби з криптозлочинами, а також запровадження жорстких стандартів для криптоматів.
Думка експерта: Цей конфлікт — класичний приклад зіткнення двох необхідних, але суперечливих цілей: захисту прав розробників та забезпечення фінансової безпеки. Поки законодавці намагаються знайти баланс, ризикує отримати або закон, який задушить інновації, або лазівки, якими скористаються зловмисники. Спостерігаю за цим сценарієм з особливою увагою: результат голосування щодо BRCA задасть вектор регулювання на роки вперед.