Ось 10 промптів для Claude, які замінюють дорогих аналітиків фондового ринку: 1.
Аналіз фінансової звітності компанії
Проаналізуй останній квартальний звіт компанії [назва компанії]. Оціни ключові фінансові показники: виручку, чистий прибуток, EBITDA, вільний грошовий потік, маржинальність. Порівняй з попередніми кварталами та середніми показниками по галузі. Вияви основні драйвери зростання або падіння.
2.Оцінка справедливої вартості акцій
Розрахуй справедливу вартість акцій [тикер] за допомогою моделі DCF (дисконтованих грошових потоків). Використай наступні припущення: темп зростання виручки [X]%, WACC [Y]%, термінальна вартість [Z]%. Порівняй результат з поточною ринковою ціною та дай рекомендацію.
3.Технічний аналіз графіка ціни
Проаналізуй графік ціни акцій [тикер] за останні [період]. Визнач ключові рівні підтримки та опору, трендові лінії, ковзаючі середні (MA50, MA200), індикатори RSI та MACD. Зроби прогноз короткострокового руху ціни.
4.Порівняльний аналіз конкурентів
Порівняй компанію [назва] з її основними конкурентами: [список конкурентів]. Оціни мультиплікатори P/E, EV/EBITDA, P/S, P/B. Визнач, яка компанія виглядає недооціненою або переоціненою відносно конкурентів та історичних значень.
5.Макроекономічний аналіз впливу на галузь
Проаналізуй, як поточні макроекономічні умови (інфляція, процентні ставки, ВВП, безробіття) впливають на сектор [назва сектору]. Які компанії в цьому секторі найбільш вразливі або захищені? Дай рекомендації щодо позиціонування портфеля.
6.Оцінка ризиків інвестування
Визнач основні ризики для акцій [тикер] на наступні 12 місяців. Включи регуляторні, операційні, фінансові та ринкові ризики. Оціни ймовірність кожного ризику та потенційний вплив на ціну акцій. Запропонуй стратегії хеджування.
7.Дивідендний аналіз
Проаналізуй дивідендну політику компанії [назва]. Оціни дивідендну дохідність, коефіцієнт виплат (payout ratio), історію зростання дивідендів за останні 5 років, free cash flow yield. Чи стійкі дивіденди? Прогноз на наступний рік.
8.Сценарний аналіз прибутковості
Побудуй три сценарії для акцій [тикер] на горизонті 12 місяців: оптимістичний, базовий, песимістичний. Для кожного сценарію визнач ключові припущення (зростання виручки, маржа, мультиплікатори) та цільову ціну. Присвой ймовірність кожному сценарію.
9.Аналіз інсайдерських транзакцій
Проаналізуй останні транзакції інсайдерів компанії [тикер] за останні [період]. Хто купував/продавав акції? Які обсяги? Чи є патерни? Порівняй з історичними даними. Чи свідчать дії інсайдерів про їхню впевненість у компанії?
10.Формування інвестиційної тези
Сформуй інвестиційну тезу для акцій [тикер] на основі фундаментального аналізу. Включи: каталізатори зростання, конкурентні переваги, оцінку менеджменту, ринкові тенденції. Визнач чіткі точки входу та виходу, рівень стоп-лосс. Дай рекомендацію: купувати, тримати чи продавати.
Ринок аналітики переживає тектонічний зсув. Набір із десяти промптів дозволяє перетворити ШІ-модель Claude на повноцінного дослідника фондового та криптовалютного ринку, здатного замінити цілий штат консультантів. Ці запити не дають прямих рекомендацій «купувати» чи «продавати», але структурують процес аналізу на рівні провідної консалтингової компанії.
Перший промпт налаштовує Claude на роль старшого аналітика. Він генерує всеосяжний звіт по компанії: від бізнес-моделі та джерел доходу до галузевих трендів та оцінки вартості. Ключова вимога — опора на свіжі публічні дані, чітке розмежування фактів та припущень, а також опрацювання сценаріїв «бик/база/ведмідь».
Другий промпт фокусується на розборі останньої звітності. ШІ виділяє п'ять головних висновків, аналізує динаміку доходу та маржі, тон менеджменту та несподівані сюрпризи. У результаті формується таблиця ключових метрик із поясненнями, чому кожен показник важливий для інвестора.
Третій промпт перетворює Claude на скептика, який шукає «червоні прапорці»: проблеми з доходом, маржею, боргом, розмиванням капіталу, діями інсайдерів та формулюваннями керівництва. Кожній проблемі присвоюється оцінка серйозності, а підсумковий бал ризику виставляється за шкалою від 1 до 10.
Четвертий та п'ятий промпти присвячені конкурентним перевагам та оцінці вартості. Перший оцінює «рів» компанії — бренд, мережеві ефекти, інтелектуальну власність — та порівнює з конкурентами. Другий зіставляє мультиплікатори (P/E, EV/EBITDA) та визначає, переоцінена компанія чи недооцінена.
Від DCF до чек-листа для новачка
Шостий промпт допомагає побудувати реалістичні припущення для моделі DCF (дисконтованих грошових потоків). Він формує ведмежий, базовий та бичачий сценарії за доходом, маржею, податками та капітальними витратами, пояснюючи логіку кожного.
Сьомий промпт створює календар каталізаторів на 3, 6 та 12 місяців: звіти, запуски продуктів, регуляторні рішення, суди, макроподії, зміни керівництва та дивіденди. Для кожної події вказуються терміни, вплив, ризики зростання та падіння.
Восьмий промпт оцінює команду управління: послужний список CEO, надійність CFO, точність прогнозів, прозорість та винагороду. Дев'ятий імітує дебати інвестиційного комітету — ШІ створює аналітика-бика та аналітика-ведмедя, а нейтральний суддя визначає, чия позиція сильніша.
Десятий, завершальний промпт перетворює Claude на терплячого викладача. Він пояснює компанію простою мовою: чим займається, як заробляє, що може піти добре та погано, яке становище з прибутковістю, боргом та оцінкою. Наприкінці формується чек-лист для початківця-інвестора.
Цінність цієї добірки — у структуруванні дослідження. Однак остаточна перевірка даних та прийняття рішень залишаються за інвестором. ШІ — потужний інструмент, але не заміна критичному мисленню.
Коментар експерта: Це не просто набір промптів, а готова методологія фундаментального аналізу, адаптована під можливості сучасних LLM. У криптовалютному секторі, де волатильність та інформаційна асиметрія особливо високі, такий підхід може дати роздрібним інвесторам інструментарій, раніше доступний лише інституціоналам. Однак важливо пам'ятати: якість вхідних даних та здатність інтерпретувати результати ШІ — навичка, яка приходить із досвідом.