ІІ-революція в аналітиці: 10 промптів для Claude, які замінюють цілий відділ фондових аналітиків
Ринок аналітичних послуг переживає тектонічний зсув. Спеціалізований набір із десяти промптів для Claude дозволяє проводити глибокий фундаментальний аналіз компаній та криптопроєктів на рівні провідних консалтингових фірм — і все це без необхідності наймати дорогих аналітиків. Йдеться не про торгові сигнали, а про повноцінний дослідницький цикл, який раніше обходився інвесторам у тисячі доларів.
Кожен із десяти промптів задає Claude конкретну роль та набір параметрів для розбору. Перший — перетворює ШІ на старшого аналітика, здатного підготувати зрозумілий новачкові дослідницький звіт: від бізнес-моделі та джерел виручки до галузевих трендів і сценаріїв «бик/база/ведмідь». Ключова вимога — опора на свіжі публічні джерела з чітким розмежуванням фактів та припущень.
Другий промпт фокусується на розборі останньої звітної телефонної розмови компанії: п'ять головних висновків, динаміка виручки та маржі, тон менеджменту, приємні та неприємні сюрпризи. Формується таблиця ключових метрик із поясненням, чому кожна з них важлива. Третій промпт — це режим скептичного аналітика, який вишукує «червоні прапорці»: проблеми з якістю виручки, маржею, грошовим потоком, боргом, розмиванням капіталу та діями інсайдерів. Кожній проблемі присвоюється оцінка серйозності, а в кінці — загальний бал ризику від 1 до 10.
Від оцінки вартості до інвестиційних дебатів
Четвертий і п'ятий промпти присвячені конкурентним перевагам та оцінці вартості. Перший оцінює «рів» компанії — бренд, мережеві ефекти, витрати на перемикання, масштаб, інтелектуальну власність — і порівнює з конкурентами. Другий зіставляє мультиплікатори (P/E, форвардний P/E, EV/Виручка, EV/EBITDA) та визначає, чи переоцінена компанія, недооцінена або справедливо оцінена.
Шостий промпт допомагає побудувати реалістичні припущення для моделі DCF (дисконтованих грошових потоків) — ведмежий, базовий та бичачий сценарії за зростанням виручки, маржею, податковою ставкою, капітальними витратами та ставкою дисконтування. Сьомий створює календар каталізаторів на 3, 6 та 12 місяців: звіти, запуски продуктів, день інвестора, регуляторні рішення, судові позови, макроподії, зміни керівництва, байбеки та дивіденди.
Восьмий промпт оцінює команду управління: послужний список CEO, достовірність CFO, точність прогнозів, прозорість, розподіл капіталу, M&A, частку інсайдерів та компенсацію. Дев'ятий симулює дебати інвестиційного комітету, де Claude створює аналітика-бика та аналітика-ведмедя, а нейтральний суддя пояснює, чия позиція підкріплена сильніше. І нарешті, десятий промпт перетворює Claude на терплячого викладача, який пояснює компанію простою мовою та формує чек-лист для новачка.
Моя експертиза: Ця добірка — не просто набір запитів, а повноцінна методологія, яка структурує дослідницький процес. Однак важливо розуміти: ШІ — потужний інструмент для первинного аналізу та генерації гіпотез, але фінальна верифікація даних, особливо в частині ончейн-метрик та оцінки фундаментальних факторів для криптопроєктів, залишається за інвестором. Ринок надто динамічний, щоб повністю делегувати аналітику машині.