Скандал з CoinUp: як засновники Binance та TRON вивели на чисту воду багаторічного шахрая
Криптоспільноту сколихнув гучний скандал, у центрі якого опинилася платформа CoinUp, яку вже відкрито називають фінансовою пірамідою. Інцидент вийшов на принципово інший рівень після того, як співзасновниця Binance Ї Хе та глава TRON Джастін Сан публічно вказали на організатора схеми — якогось Чжу Паня.
Приводом для таких резонансних заяв стала публікація відомого блогера, який звинуватив Чжу Паня в черговому виведенні коштів користувачів. Історія миттєво привернула увагу перших осіб індустрії. Ї Хе заявила, що Чжу Пань, будучи тіньовим керівником CoinUp, регулярно видавав себе за інших людей, включаючи її саму, намагаючись таким чином обдурити Джастіна Сана. Більше того, шахрай активно використовував ім'я Ї Хе для маніпуляцій.
Джастін Сан оперативно підтвердив цю інформацію та закликав всю криптоспільноту об'єднатися для боротьби з подібними аферистами. Сан наполягає на притягненні винних до юридичної відповідальності, підкреслюючи, що ринок зобов'язаний припиняти діяльність таких осіб.
Хто такий Чжу Пань та історія CoinUp
Чжу Пань — постать у китайському криптосередовищі зі скандальною репутацією, коріння якої сягає 2017 року. Його першим гучним проєктом став стартап ZJLT, який залучив значні 25 000 ETH. Однак після його приходу в команду близько 15 000 ETH безслідно зникли, що призвело до обвалу курсу токена більш ніж на 90%. Інвестори, які залишилися біля розбитого корита, влаштовували масові протести, стикаючись з агресивними людьми в чорному біля офісу проєкту. Після цього Чжу Пань надовго зник з поля зору.
Платформа CoinUp відкрилася у вересні 2021 року в Кремнієвій долині, будучи зареєстрованою на Кайманових островах, але ведучи діяльність без необхідних ліцензій. У серпні 2025 року біржа раптово зруйнувалася. Спочатку було заблоковано опцію виведення коштів, а потім баланси користувачів просто обнулилися. За даними витіклих звітів, грошові потоки миттєво переводилися на рахунки великих майданчиків, включаючи Binance. Загальний обсяг постраждалих депозитів перевищив 20 млн USDT, а кількість постраждалих клієнтів оцінюється приблизно в 230 000 осіб.
Технології обману та заклик до пильності
Ї Хе також розкрила деталі методів роботи шахрая. За її словами, Чжу Пань активно використовує нейромережі для генерації контенту, імітуючи листування від імені багатих кланів з Китаю та Гонконгу. Створюються фейкові акаунти відомих бірж і навіть підроблений профіль засновника Binance Чанпена Чжао (CZ) у месенджері WeChat. Ї Хе закликає всіх учасників ринку зберігати максимальну пильність і перевіряти будь-яку інформацію, перш ніж довіряти свої кошти сумнівним платформам.
Коментар експерта: Цей випадок — чергове суворе нагадування про те, що навіть у 2025 році, при всіх досягненнях у сфері безпеки та регулювання, крипторинок залишається полем для діяльності досвідчених шахраїв. Реакція лідерів індустрії — Ї Хе та Джастіна Сана — вселяє надію, що консолідація зусиль великих гравців зможе створити ефективні механізми для виявлення та блокування подібних схем на ранніх етапах, захищаючи роздрібних інвесторів від втрати капіталу.