Південна Корея посилює контроль за криптопереказами: новий поріг та вимоги для всіх учасників
Фінансова розвідка Південної Кореї, що діє під егідою Комісії з фінансових послуг (FSC), виступила з ініціативою розширити дію правила Travel Rule на криптовалютні транзакції нижче поточного порогу в 1 млн вон (близько $650). Ця пропозиція знаменує собою значне посилення регулювання цифрових активів у країні.
Ключовим аспектом нового заходу є те, що вимоги Travel Rule застосовуватимуться до обох сторін операції — як до відправника, так і до отримувача. Раніше це правило, що зобов'язує криптоплатформи передавати інформацію про сторони транзакції, діяло лише для переказів, що перевищують зазначений поріг. Тепер же регулятор має намір закрити лазівку, яка дозволяє обходити контроль за допомогою дрібних транзакцій.
Посилення боротьби з офшорними платформами
Окрім зниження порогу, відомство закликало до активізації заходів щодо офшорних та незареєстрованих криптобірж. Південнокорейський ринок давно страждає від діяльності таких платформ, які часто працюють поза правовим полем, створюючи ризики для інвесторів та полегшуючи відмивання коштів. Новий підхід передбачає, що всі учасники ринку, включаючи іноземні платформи, які обслуговують місцевих користувачів, повинні будуть відповідати суворим стандартам ідентифікації та звітності.
Це рішення — логічне продовження політики Сеула щодо боротьби з анонімністю у криптосфері. Travel Rule, спочатку розроблений FATF для традиційних фінансів, останніми роками активно впроваджується в індустрію цифрових активів. Південна Корея, будучи одним із найактивніших ринків криптовалют у світі, демонструє прихильність глобальним стандартам, одночасно адаптуючи їх під локальну специфіку.
Аналітичний коментар: Зниження порогу до нуля (фактично — скасування порогу) та поширення вимог на обидві сторони транзакції — це крок, який може серйозно ускладнити роботу P2P-майданчиків та децентралізованих сервісів у регіоні. Однак для інституційних гравців та зареєстрованих бірж це означає лише формалізацію вже існуючих процедур KYC/AML. Ринок продовжує рухатися в бік повної прозорості, і Південна Корея тут виступає одним із головних драйверів.