Південна Корея посилює контроль за криптовалютними переказами: новий етап боротьби з відмиванням грошей
Підрозділ фінансової розвідки при Комісії з фінансових послуг Південної Кореї виступив з ініціативою, здатною кардинально змінити ландшафт криптовалютних операцій у країні. Регулятор пропонує поширити вимоги Travel Rule на перекази, сума яких нижча за поточний поріг у 1 мільйон вон (приблизно $650).
Раніше поріг у 1 мільйон вон слугував свого роду «тихою гаванню» для дрібних транзакцій, які не підпадали під суворий моніторинг. Однак тепер регулятор має намір ліквідувати цю лазівку, вимагаючи ідентифікації обох сторін операції — як відправника, так і отримувача. Це означає, що навіть невеликі перекази, наприклад, для купівлі кави або оплати підписки, тепер можуть бути піддані перевірці.
Крім того, відомство закликало до посилення заходів проти офшорних та незареєстрованих криптоплатформ. Це логічний крок: саме через такі сервіси часто проходять невідстежувані потоки коштів, що створює ризики для фінансової системи. Нові правила, якщо вони будуть прийняті, зобов'яжуть південнокорейські біржі блокувати перекази на адреси, пов'язані з неліцензованими майданчиками.
Аналітичний коментар: Ця ініціатива — не просто бюрократична процедура, а сигнал про те, що Південна Корея переходить від м'якого регулювання до жорсткого контролю. Зниження порогу до фактично нуля може суттєво підвищити прозорість ринку, але одночасно створить адміністративне навантаження на біржі. Для трейдерів це означає, що анонімність у країні стає практично неможливою — навіть мінімальні суми тепер будуть прив'язані до особи. У глобальному контексті це ставить Південну Корею в один ряд із найсуворішими юрисдикціями, що може як відлякати недобросовісних учасників, так і стимулювати відтік капіталу в більш лояльні регіони.