Південна Корея посилює правила для криптовалютних переказів: новий поріг та контроль за офшорами
Південнокорейський регулятор у сфері фінансового моніторингу — підрозділ фінансової розвідки при Комісії з фінансових послуг — виступив з ініціативою, яка суттєво розширює сферу застосування правил Travel Rule для криптовалютних транзакцій. Згідно з пропозицією, вимоги щодо ідентифікації сторін тепер поширюватимуться на перекази, сума яких нижча за поточний поріг у 1 мільйон вон (близько $650).
Новий підхід до моніторингу
Ключова зміна полягає в тому, що заходи контролю пропонується застосовувати не лише до відправника, а й до отримувача коштів. Це означає, що обидві сторони операції — як ініціатор переказу, так і бенефіціар — повинні будуть надавати ідентифікаційні дані. Раніше поріг в 1 млн вон фактично звільняв дрібні транзакції від обов'язкового розкриття інформації, що створювало лазівки для обходу регулювання.
З моєї професійної точки зору, такий крок — це логічне продовження глобального тренду на підвищення прозорості криптовалютних потоків. Південна Корея, як один із найактивніших ринків цифрових активів, демонструє, що регулятори більше не готові терпіти сірі зони навіть у низькобюджетних переказах.
Боротьба з нелегальними платформами
Особливу увагу в документі приділено офшорним та незареєстрованим криптоплатформам. Відомство закликало посилити заходи проти таких структур, які часто використовуються для обходу національних правил. Йдеться про блокування доступу до сервісів, що не мають ліцензії в Південній Кореї, а також про розширення повноважень для відстеження підозрілих операцій через міжнародні канали.
На мою думку, це сигнал для всіх учасників ринку: навіть якщо ви працюєте з юрисдикції з м'яким регулюванням, корейська влада готова застосовувати екстериторіальні заходи. Для інвесторів це означає, що анонімність при переказі невеликих сум — навіть у межах $650 — більше не гарантована.
Мій аналіз: Ініціатива південнокорейського регулятора — це не просто посилення правил, а превентивний удар по схемах відмивання коштів через мікроперекази. В умовах, коли великі транзакції вже давно під контролем, зловмисники перейшли на дроблення сум. Встановлення нульового порогу за Travel Rule та двосторонній моніторинг — ефективний, хоча й витратний для бізнесу, спосіб закрити цю лазівку. Очікую, що за цим послідує хвиля аналогічних рішень в інших азійських юрисдикціях.