Південна Корея посилює контроль за криптовалютними переказами: поріг Travel Rule знижується до нуля
Ландшафт регулювання цифрових активів у Південній Кореї зазнає чергової значної зміни. Підрозділ фінансової розвідки (FIU) при Комісії з фінансових послуг (FSC) виступив з ініціативою, яка може кардинально змінити правила проведення транзакцій для всіх учасників ринку.
Головна пропозиція полягає у поширенні вимог Travel Rule на всі криптовалютні перекази, включаючи ті, сума яких становить менше 1 мільйона вон (приблизно $650). Раніше існував поріг, який дозволяв проводити дрібні транзакції без обов'язкового обміну інформацією між відправником та отримувачем. Тепер же регулятор має намір ліквідувати цю «лазівку».
Згідно з новим підходом, обидві сторони операції — і відправник, і отримувач — будуть зобов'язані надавати дані про себе. Це означає, що навіть при переказі невеликої суми, наприклад, у $100, платформи повинні будуть ідентифікувати та верифікувати обох учасників. Такий крок спрямований на підвищення прозорості ринку та боротьбу з відмиванням грошей.
Особливу увагу FIU приділяє офшорним та незареєстрованим платформам. Регулятор закликає до посилення заходів проти них, включаючи блокування транзакцій та обмеження доступу для південнокорейських користувачів. Це частина глобального тренду, де країни намагаються закрити можливості для нелегального обігу коштів через нерегульовані біржі.
З моєї професійної точки зору, це рішення — логічне продовження політики Сеула щодо тотального контролю над криптовалютним ринком. Однак варто зазначити, що зниження порогу до нуля може створити серйозні операційні проблеми для дрібних трейдерів та децентралізованих платформ. Надмірна бюрократизація здатна призвести до відтоку капіталу в менш суворі юрисдикції, що в кінцевому підсумку послабить позиції Південної Кореї як одного з лідерів у сфері цифрових активів.