Південна Корея посилює контроль за криптовалютними переказами: новий поріг Travel Rule та боротьба з офшорами
Південнокорейський регуляторний ландшафт для цифрових активів вступає в нову фазу. Підрозділ фінансової розвідки (FIU) при Комісії з фінансових послуг (FSC) виступив з ініціативою, яка здатна кардинально змінити правила гри для криптопереказів у країні.
Згідно з пропозицією, вимоги Travel Rule — механізму, що зобов'язує ідентифікувати сторони транзакції, — будуть поширені на перекази, сума яких нижча за 1 мільйон вон (приблизно $650). Раніше цей поріг слугував свого роду «сірою зоною», дозволяючи проводити дрібні транзакції без розкриття даних відправника та отримувача. Тепер же FIU наполягає на тому, що ідентифікація повинна застосовуватися до обох сторін кожної операції, незалежно від її обсягу.
Цей крок — не просто бюрократична формальність. Він сигналізує про глибоку стурбованість влади використанням криптовалют для відмивання коштів та фінансування незаконної діяльності, особливо в сегменті мікроплатежів, який раніше залишався поза увагою регуляторів.
Удар по нелегальних платформах
Окрім розширення порогу, FIU закликало до посилення заходів проти офшорних та незареєстрованих криптоплатформ. Це пряма вказівка на те, що регулятор має намір припиняти діяльність бірж та сервісів, які не мають ліцензії FSC, але обслуговують південнокорейських користувачів. Очікується, що під удар потраплять як нелегальні P2P-майданчики, так і іноземні платформи, що не дотримуються місцевого законодавства.
Аналітика Cryptalist: Південна Корея послідовно посилює контроль, і ця пропозиція — логічне продовження курсу на «прозорість». Однак впровадження Travel Rule для всіх транзакцій без винятку може створити серйозне навантаження на малий бізнес та приватних користувачів, які звикли до анонімності в криптовалютах. Ринок, найімовірніше, відреагує відтоком ліквідності в нерегульовані юрисдикції, що парадоксальним чином може посилити той самий офшорний рух, з яким бореться FIU. Диявол, як завжди, криється в деталях реалізації.