Справу Celsius закрито: Машинському назавжди заборонено займатися торгівлею — вердикт регулятора
Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) остаточно поставила крапку в багаторічному розгляді з платформою Celsius та її засновником Алексом Машинським. Федеральний суд Південного округу Нью-Йорка затвердив мирову угоду за позовом, поданим проти колишнього CEO у 2023 році. Рішення суду — це не просто штраф, а довічна заборона для Машинського на будь-яку професійну діяльність на ринках, підконтрольних CFTC.
Згідно з постановою, Машинський назавжди позбавлений права торгувати на регульованих біржах та реєструватися в комісії в будь-якій якості. Фактично, для нього зачинені всі двері в легальний фінансовий сектор США. Це слід сприймати як один із найжорсткіших прецедентів в історії регулювання криптовалют на рівні американської влади.
Суть звинувачень: від «банку майбутнього» до фінансової піраміди
Позов CFTC охоплював період з 2018 по червень 2022 року. Регулятор інкримінував Celsius та особисто Машинському систематичний обман сотень тисяч клієнтів. Платформа позиціонувалася як «надійна банківська альтернатива» для зберігання та примноження цифрових активів, обіцяючи високу та стабільну дохідність. Однак, як встановило слідство, за фасадом ховалася ризикована модель: Celsius видавала незабезпечені кредити та активно грала на волатильних ринках DeFi, перекладаючи всі ризики на користувачів, у той час як керівництво робило неправдиві заяви про безпеку коштів.
Машинський особисто просував платформу, гарантуючи клієнтам дохідність, у той час як компанія накопичувала збитки. Коли бульбашка лопнула, Celsius оголосила про банкрутство, залишивши мільйони користувачів із заблокованими активами. Це стало одним із найгучніших крахів у криптоіндустрії, поряд із падінням FTX та Voyager Digital.
Кримінальна справа та вирок: 12 років в'язниці
Паралельно з цивільним позовом CFTC, Машинський зіткнувся з кримінальним переслідуванням. У грудні 2024 року він визнав себе винним у шахрайстві з товарами та цінними паперами. У травні 2025 року суд засудив його до 12 років позбавлення волі, призначив штраф у розмірі $50 000 та постановив конфіскувати активи на суму $48,39 млн. Сукупність цих заходів — довічна заборона на торгівлю, тюремний термін та конфіскація — робить цей вердикт одним із найсуворіших для топ-менеджерів криптокомпаній.
Коментар аналітика: Рішення CFTC та кримінальний вирок Машинському — це чіткий сигнал ринку. Регулятори більше не мають наміру терпіти «банківські» обіцянки від платформ, які фактично управляють коштами клієнтів як хедж-фонди з нульовим рівнем прозорості. Цей кейс стане наріжним каменем для майбутніх позовів проти CeFi-платформ. Інвесторам варто запам'ятати: якщо вам обіцяють гарантовану дохідність вищу за ринкову — швидше за все, перед вами схема Понці.