Ірландія посилює контроль за походженням криптоактивів: новий стандарт до 2027 року
Уряд Ірландії офіційно класифікував криптоактиви як сектор із «дуже значними» ризиками відмивання грошей та фінансування тероризму. Влада наголошує, що цифрові валюти створюють нові загрози для обходу санкцій, ускладнюють податковий контроль і можуть використовуватися для підкупу посадових осіб. Ця заява — частина ширшої стратегії з посилення фінансового нагляду в країні.
Новий галузевий стандарт перевірки
Ключовим елементом плану є розробка галузевого стандарту для випадків, коли криптоактиви виступають джерелом походження капіталу. Мета — впровадити механізми, що дозволяють фінансовим установам та регуляторним органам перевіряти легітимність таких коштів. Реалізація стандарту запланована на другу половину 2027 року. Це означає, що ірландські банки та криптобіржі будуть зобов'язані проводити поглиблений аналіз походження цифрових активів, що може суттєво вплинути на швидкість транзакцій та вимоги до документації.
Експертна думка
На мою думку, Ірландія робить розумний крок, запроваджуючи чіткі правила для криптоактивів, а не забороняючи їх. Однак терміни — 2027 рік — виглядають надто розтягнутими для такого динамічного ринку. За цей час обсяги використання криптовалют у тіньовій економіці можуть значно зрости, і регулювання ризикує відстати від реальності. Тим не менш, якщо стандарт буде ефективним, Ірландія може стати прикладом для інших країн ЄС у боротьбі з фінансовими злочинами через криптоактиви.