Філіппінський регулятор посилює контроль: Нові правила лістингу криптоактивів та заборона на конфіденційні монети
Центральний банк Філіппін (Bangko Sentral ng Pilipinas) офіційно затвердив оновлені правила лістингу криптовалют для всіх ліцензованих провайдерів послуг віртуальних активів (VASP). Цей крок спрямований на підвищення прозорості ринку та захист інвесторів, але він також запроваджує жорсткі обмеження для певних категорій цифрових активів.
Заборона на анонімність: що змінилося
Найбільш значуще нововведення — категорична заборона на лістинг та підтримку криптоактивів, орієнтованих на конфіденційність. Йдеться про монети, які за своєю суттю приховують деталі транзакцій (наприклад, Monero, Zcash або Dash). Регулятор вважає, що такі інструменти створюють неконтрольовані ризики для фінансової системи, особливо в контексті боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Шестирівнева перевірка: новий стандарт due diligence
Перед тим як додати будь-який актив на платформу, провайдери зобов'язані провести комплексну перевірку за шістьма ключовими напрямками. Це не просто формальність, а повноцінний аудит, який має охоплювати:
- Дані про емітента: юридична структура, репутація команди, юрисдикція.
- Зрілість ринку: історія проєкту, капіталізація, обсяги торгів.
- Сценарії використання: реальна застосовність токена, а не спекулятивна складова.
- Прозорість та безпека: відкритість вихідного коду, аудити смарт-контрактів, вразливості.
- Ліквідність та резерви: здатність забезпечити стабільну торгівлю без маніпуляцій.
- Відповідність законам: дотримання місцевих та міжнародних нормативів, включаючи KYC/AML.
Крім того, всі ліцензовані майданчики тепер зобов'язані вести безперервний моніторинг уже доданих активів. Це означає, що якщо токен перестає відповідати критеріям — його торгівля може бути призупинена або актив повністю вилучений з лістингу. Умови для таких дій мають бути чітко прописані в політиці платформи заздалегідь.
Погляд аналітика
Філіппіни послідовно рухаються шляхом жорсткого регулювання крипторинку, і ці заходи — логічне продовження політики, розпочатої ще у 2021 році. Заборона на конфіденційні монети може здатися радикальною, але для країн, які прагнуть до інтеграції цифрових активів у традиційну фінансову систему, це неминуча плата за легітимність. Для інвесторів це сигнал: регулятор не терпітиме «сірих зон». Ринку варто готуватися до подальшої сегментації — активи без прозорої емісії та аудиту будуть витіснені.