Ірландські організовані злочинні угруповання адаптувалися до нових реалій цифрової економіки, розробивши гібридну схему зберігання активів. Як з'ясувалося під час останніх розслідувань, сід-фрази та приватні ключі від криптогаманців тепер фізично розміщуються в орендованих банківських комірках. Цю інформацію було підтверджено керівництвом Бюро з кримінальних активів (CAB) під час закритих слухань перед урядовим комітетом із протидії відмиванню грошей.
Аналіз показує, що злочинці намагаються поєднати традиційні методи захисту фізичних цінностей із цифровими інструментами. Подібна практика — прямий наслідок посилення регулювання крипторинку в Європейському Союзі. Нові правила, які набувають чинності влітку 2027 року, передбачають заборону готівкових розрахунків понад €10 000 та обов'язкову ідентифікацію клієнтів під час операцій від €3 000. Розширений нагляд торкнеться постачальників криптопослуг, продавців предметів розкоші та краудфандингових платформ. Ірландія вже представила національну AML-стратегію в серпні 2026 року.
За моєю оцінкою, злочинні групи використовують криптовалюти досить примітивно — саме через наявний розрив між технічною складністю та реальними можливостями правоохоронців. Глава CAB зазначає, що в наркоторгівлі, як і раніше, домінують готівкові кошти, а цифрові активи застосовуються лише для зниження ризиків конфіскації в розрахунку на хибне відчуття анонімності.
Паралельно відомство активно переслідує професійних відмивачів грошей, зокрема операторів неформальних розрахункових систем типу хавали, чия комісія оцінюється приблизно в 6%. В одній зі справ було вилучено €230 000 із сейфової комірки приватного сховища. Примітним є й найбільше в історії CAB вилучення — йдеться про 6 000 BTC, конфіскованих у 2019 році у справі про вирощування канабісу. Приватні ключі були записані на папері та заховані в чохлі від вудки, який згодом було втрачено. На даний момент реалізовано цифрових активів на €130 млн із загальної суми в €360 млн, а у 2025 році до казни повернуто майже €15 млн.
Мій коментар: Ця ситуація підкреслює фундаментальну проблему: фізичний запис ключів залишається вразливою ланкою навіть для досвідчених злочинців. Втрата чохла від вудки — яскравий приклад того, що без належного цифрового управління активами будь-які заходи обережності можуть виявитися марними. Регуляторам варто звернути увагу не лише на блокчейн-аналітику, а й на традиційні канали зберігання, які стають мостом між світами.