Ірландські організовані злочинні угруповання адаптувалися до цифрової епохи, але зробили це досить консервативно. Замість складних технічних рішень для захисту своїх криптоактивів вони обрали перевірений часом інструмент — орендовані банківські комірки. Тепер сид-фрази та приватні ключі від гаманців із біткоїнами злочинці зберігають під замком у сховищах, що виявило Бюро з кримінальних активів (CAB) під час останніх розслідувань.
Керівник CAB Майкл Габбінс підтвердив, що відомство вже передало ці дані урядовому комітету з боротьби з відмиванням грошей. Йдеться про підготовку до нового регулювання Євросоюзу, яке набуде чинності влітку 2027 року. Нові правила передбачають заборону готівкових транзакцій понад €10 000 та обов'язкову ідентифікацію особи при витратах від €3 000. Посилений нагляд очікує на провайдерів криптопослуг, продавців предметів розкоші та краудфандингові платформи. Ірландія вже опублікувала свою першу національну AML-стратегію в серпні 2026 року.
Аналізуючи поведінку злочинних груп, я бачу чітку закономірність: вони сприймають криптовалюти як інструмент зниження ризику конфіскації, покладаючись на міф про повну анонімність. Однак, за словами Габбінса, ірландський кримінал використовує цифрові активи напрочуд примітивно, а в наркоторгівлі, як і раніше, безроздільно панують готівкові кошти. Це свідчить про те, що впровадження криптовалют у тіньову економіку відбувається повільніше, ніж прийнято вважати.
Паралельно CAB розслідує діяльність професійних відмивачів грошей, зокрема операторів неформальної системи хавала. Їхня комісія оцінюється приблизно в 6%. В одній із нещодавніх справ відомство вилучило €230 000 із комірки приватного сховища. Окремої уваги заслуговує найбільше в історії CAB вилучення криптоактивів: у березні 2026 року за сприяння Europol вдалося отримати доступ до першого з 12 гаманців із 6 000 BTC, конфіскованих ще у 2019 році. Примітно, що приватні ключі від цих монет були записані на папері та заховані в чохлі від вудки, який згодом був загублений.
На даний момент CAB реалізувало криптовалюти на суму понад €130 млн із загальних €360 млн, а за 2025 рік повернуло до казни майже €15 млн. Ірландська влада вже офіційно віднесла криптоактиви до секторів із «дуже значними» ризиками відмивання грошей та фінансування тероризму.
Коментар експерта: Іронія ситуації в тому, що злочинці, намагаючись захиститися від цифрової прозорості блокчейну, повертаються до аналогових методів зберігання. Однак це лише підтверджує: регулювання та правозастосування рухаються в правильному напрямку, змушуючи кримінал використовувати вразливі фізичні носії ключів, які рано чи пізно потраплять до рук правоохоронців.