Трейдер з Азії зіткнувся з повним заморожуванням коштів на рахунку в Binance. Йдеться про $400 000, значна частина яких була зароблена на торгівлі ф'ючерсами. Інцидент викриває системну проблему: централізована біржа може заморозити весь баланс клієнта, не називаючи термінів розблокування.
Свою історію трейдер під ніком Shawn126888 опублікував у X. За його словами, під блокування потрапив весь рахунок — як прибуток, так і власні вкладення. Із загальної суми 340 000 USDT було зароблено на ф'ючерсних контрактах, що дозволяють отримувати дохід і на зростанні, і на падінні ціни активу.
Під блокування потрапив весь баланс
Трейдер не розуміє, чому заморозили всі гроші, а не лише кошти, пов'язані з однією спірною операцією. За його твердженням, усі перекази були легальними і легко відстежуються.
До публікації додано статистику рахунку. Загальний прибуток за ф'ючерсами становив $346 264, а оборот за рік перевищив $300 млн. При цьому прибутковими були лише 87 днів, збитковими — 199. За останні 30 днів рахунок втратив $320 815.
Підтримка Binance спочатку вимагала підтвердити походження коштів — трейдер надав документи. Після цього менеджер біржі повідомив, що матеріали передано профільній команді, перевірка Binance не залежить від рішення суду і не скасовує заморожування, а терміни розблокування назвати неможливо. За розблокуванням клієнту рекомендовано звертатися до суду самостійно.
Трейдеру надіслали посилання на сторінку з контактами американського суду в штаті Колорадо. На сайті він не знайшов способу, яким звичайний користувач може подати заперечення або докази, і попросив передати вже зібрані документи юристам біржі.
Під ударом можуть опинитися й інші рахунки
Випадок може бути не поодиноким. За однією з версій, усе почалося з шахрайства щодо літньої жительки США: телефонні аферисти викрали в неї кілька тисяч USDT, після чого Binance заблокувала вже кілька мільйонів доларів. Постраждали всі, хто опинився в ланцюжку переказів — як до спірної операції, так і після неї.
Користувач під ніком LumaoDoggie, колишній програміст великої технологічної компанії та автор блогу про DeFi та аірдропи, зазначив, що до клієнтів з різних країн біржа ставиться по-різному. За його словами, користувачам з Китаю Binance пропонує арбітраж у Гонконгу або Абу-Дабі, а такий позов коштує понад $100 000. Інтереси американців для біржі, як він вважає, важливіші.
Як відреагували користувачі
Під постом розгорілася суперечка. Багато хто став на бік трейдера і заявив, що більше не довіряє централізованим біржам, запитуючи, хто тепер наважиться тримати там гроші. Частина користувачів зізналася, що останніми днями бачила багато схожих скарг і побоюється за свої рахунки.
Знайшлися й скептики. Вони засумнівалися, що рахунок заморозили без причини, припустивши, що туди потрапили гроші, пов'язані зі злочинами, або що позов у США подали на самого трейдера. У нього вимагали показати адресу гаманця та історію угод, а також уточнювали, чи бачив він своє ім'я в судових документах.
У коментарях описали й власні проблеми з Binance: блокування участі в аірдропах без пояснень, заморожені 200 євро на давно невикористовуваному рахунку, вимкнений акаунт із 3 BNB, який не вдається повернути понад рік. У схожих ситуаціях підтримка радить самостійно шукати юриста.
Правила Binance допускають зняття судового заморожування лише через суд, а підтримка таких повноважень не має. Користувачі зазначили, що банки в подібних справах чинять так само. Для інвесторів це тривожний сигнал: кошти на централізованій біржі можуть заблокувати через справу в суді іншої країни, і майданчик не вирішує, коли повернути доступ. У коментарях часто радять децентралізовані біржі та особисті гаманці, де ключі від грошей зберігає сам власник.
Аналіз Cryptalist: Інцидент підкреслює фундаментальний ризик централізованих майданчиків: юридичні претензії в одній юрисдикції здатні заморозити капітал клієнта незалежно від його добросовісності. Для інституційних і роздрібних інвесторів це посилює аргумент на користь диверсифікації зберігання активів і переведення значних сум у некастодіальні рішення. Регуляторний тиск і зростання кількості судових блокувань і надалі штовхатимуть капітал до DeFi-інфраструктури.