Слідчі органи об'єднали понад 300 кримінальних справ про фінансову піраміду «Фініко» в єдине провадження. Ключовим обвинуваченим у цій справі став колишній голова Мінкомзв'язку (нині Мінцифри) Микола Никифоров, який очолював відомство з 2012 по 2018 рік.
За версією слідства, «Фініко» позиціонувала себе як інвестиційний проєкт із дохідністю до 25% річних. Для приватних інвесторів це класичний тривожний сигнал: гарантована дохідність, що помітно перевищує ринкові ставки за вкладами та облігаціями, за відсутності прозорого джерела прибутку, — типова ознака піраміди. Перед вкладенням коштів експерти Cryptalist рекомендують перевіряти компанію в довіднику учасників фінансового ринку та в списку організацій з ознаками нелегальної діяльності.
У чому звинувачують ексміністра
Першу справу про шахрайство в особливо великому розмірі було порушено 28 липня 2021 року щодо невстановлених осіб. Пізніше до неї приєднали понад 300 кримінальних справ, які тепер розслідуються в рамках єдиного провадження.
9 вересня 2026 року Никифорову пред'явили обвинувачення за ч. 1 ст. 210 і ч. 4 ст. 159 КК РФ. Йому інкримінують створення злочинного співтовариства, керівництво ним та його фінансування, а також викрадення коштів під виглядом псевдоінвестиційної діяльності «Фініко». Слідство вважає колишнього чиновника одним із творців піраміди. Мосміськсуд залишив чинним рішення про заочний арешт ексміністра.
Потерпілими визнано близько 8 тис. осіб, а сукупний збиток оцінюється приблизно в 5 млрд рублів. Сам обвинувачений перебуває за межами Росії, тому терміни та обсяги повернення коштів вкладникам залишаються невизначеними.
Фігурантів «Фініко» шукають і за кордоном
Мещанський суд заочно арештував Никифорова на два місяці, однак відлік строку почнеться лише з моменту його затримання в Росії або екстрадиції. Після відставки в 2018 році ексміністр проживає в ОАЕ, а отже, без видачі запобіжний захід залишається формальністю на папері.
Майже два місяці тому Агентство з фінансового моніторингу Казахстану повідомило про екстрадицію з Туреччини керівниці підрозділу «Фініко», яку розшукували з 2022 року. Через неї до піраміди залучили понад 160 млн тенге (близько 29,9 млн рублів), а в рахунок часткового відшкодування збитків конфіскували її земельну ділянку вартістю 221 млн тенге (порядку 41,3 млн рублів).
Аналіз Cryptalist: Кейс «Фініко» демонструє, як інституційний статус і медійна вага фігур-засновників можуть маскувати класичну схему Понці та знижувати пильність роздрібних інвесторів. Для ринку це нагадування про важливість due diligence і перевірки джерел заявленої дохідності, а для регуляторів — сигнал про необхідність жорсткішого нагляду за псевдоінвестиційними проєктами. Повернення коштів постраждалим, найімовірніше, буде частковим і розтягнеться на роки, особливо з огляду на транскордонний характер справи.