Криптобіржа LBank офіційно прокоментувала нещодавні звинувачення в обмеженні акаунта та блокуванні виведення коштів, підтвердивши відданість безпеці активів клієнтів і прозорості процедур ризик-контролю.
Ключовий факт: користувачу дозволили вивести 100% внесеного депозиту ще до того, як він публічно висунув претензії. Останнє обмеження на виведення стосується виключно коштів, які можуть бути пов'язані з аномальною активністю, — а не прибутку від торгівлі.
Що виявила перевірка комплаєнсу
Внутрішній аналіз служби ризик-контролю LBank зафіксував низку порушень, пов'язаних із використанням пристроїв і доступом до акаунта. Зокрема, торгівля велася майже з 50 різних пристроїв під одним обліковим записом. Крім того, у різних сеансах KYC-верифікації застосовувалися різні пристрої, а час встановлення та входу в пристрої для верифікації практично збігався з даними пристрою, з якого проходила первинна реєстрація. Вхід в акаунт здійснювався одночасно з кількох пристроїв.
Подібні ознаки викликали занепокоєння та потребували додаткової перевірки в рамках процедур ризик-контролю і чинної користувацької угоди. LBank підкреслила, що обмеження ґрунтуються на виявлених індикаторах ризику, а не на прибутковості торгівлі в акаунті.
Права користувача та процедура апеляції
Біржа призначила окрему команду, яка розгляне заперечення користувача і заново оцінить підстави, обсяг та необхідність залишкових обмежень — з урахуванням історії торгів, пояснень клієнта і правил платформи. Введення, виведення коштів і торгівля, на які обмеження не поширюються, працюють у звичайному режимі. Користувач зберігає право оскаржити оцінку, подати скаргу та скористатися доступними засобами правового захисту.
Контекст: безпека як системний пріоритет
Кейс відображає ширший виклик, з яким стикаються централізовані криптобіржі. LBank заснована у 2015 році та працює понад десять років; за заявою платформи, за останнє десятиліття в неї не було жодного великого інциденту безпеки. У серпні 2026 року біржа запустила ініціативу Crypto Resilience Initiative, залучивши до своєї системи безпеки компанії CertiK і SlowMist. Ініціатива охоплює оцінку безпеки, пошук уразливостей, аналіз загроз, реагування на інциденти та нові ризики, пов'язані з ІІ-агентами. LBank також має сертифікат ISO/IEC 27001:2022.
Окремий сигнал — регуляторний. У вересні 2026 року Комітет МФЦА з регулювання фінансових послуг (AFSA) запросив виключення LBank із наказу Суду МФЦА після заходів, вжитих біржею у відповідь на претензії регулятора. Суд задовольнив запит і офіційно виключив LBank із наказу.
Аналіз Cryptalist: Кейс демонструє, що сучасний комплаєнс бірж дедалі частіше будується на поведінковій аналітиці пристроїв, а не лише на зберіганні активів. Для ринку це означає зростання вимог до прозорості процедур апеляції: репутаційну вагу отримають ті платформи, які здатні документально обґрунтувати обмеження та співмірно їх знімати. Інвесторам варто оцінювати біржі не лише за обсягами торгів, а й за якістю розкриття ризик-політик і наявністю незалежного аудиту безпеки.